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          2015年年度報(bào)告摘要

           

          第一節(jié)  重要提示

          1.1  公司董事會(huì)保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏,并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)最終責(zé)任。

          1.2  公司三屆十一次董事會(huì)及2015年度股東大會(huì)審議通過了本年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

          1.3  公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)四川分所審計(jì)并出具了無保留意見的審計(jì)報(bào)告。

           

          第二節(jié)  公司概況

          2.1 公司法定名稱

          中文全稱:遂寧市商業(yè)銀行股份有限公司

          中文簡(jiǎn)稱:遂寧市商業(yè)銀行

          英文全稱:SUINING CITY COMMERCIAL BANK CO., LTD

          英文縮寫:SNCCB

          2.2 公司法定代表人:劉彥

          2.3 董事會(huì)秘書:孟坤

          2.4.1 注冊(cè)及辦公地址:四川省遂寧市和平東路51號(hào)

          2.4.2 注冊(cè)登記日期:2008年1月9日

          2.4.3 注冊(cè)資本金:人民幣壹拾伍億捌仟零壹萬陸仟柒佰零叁元整

          2.5 統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:91510900673528758Q

          2.5.1 金融許可證號(hào):B0317H251090001

          2.5.2 郵編及網(wǎng)站:629000   xkyqi.cn

          2.6. 董事會(huì)聯(lián)系方式:電話(傳真)(0825)—2223311

          2.6.1 客服電話:96677

           

          第三節(jié)  會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要

          3.1  截至報(bào)告期末,本年度主要利潤(rùn)指標(biāo)

           

          3.2  截止報(bào)告期末前三年主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

           

          注:2014年度審計(jì)報(bào)告因前期差錯(cuò)更正有所調(diào)整,具體調(diào)整如下表:                                            單位:元

           

           

          第四節(jié)  股本、股東及關(guān)聯(lián)交易情況

          4.1  股本變動(dòng)情況表

           

          注:公司2015年第二次臨時(shí)股東大會(huì)于2015年9月23日通過增資擴(kuò)股方案,面向工商登記在冊(cè)的所有股東按照1:0.5的比例以1.65元/股的價(jià)格溢價(jià)配售新股,該方案經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局批復(fù)同意(川銀監(jiān)復(fù)〔2015〕357號(hào))。根據(jù)實(shí)際認(rèn)繳情況,2015年12月30日中國銀監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局批復(fù)同意(川銀監(jiān)復(fù)〔2015〕489號(hào))公司注冊(cè)資本由1,055,677,789.00元變更為1,580,016,702.97元。2015年12月31日,公司完成注冊(cè)資本工商變更登記。                                                  

          4.2  報(bào)告期末公司前十大股東持股情況

           

          注:公司2015年增資擴(kuò)股過程中,四川永逸裝飾有限公司、四川華潤(rùn)萬通燃?xì)夤煞萦邢薰竞退鞂幨腥f盛投資有限公司三家股東單位放棄配股權(quán),故各股東單位持股比例發(fā)生變動(dòng)。

          4.3  關(guān)聯(lián)交易情況

          報(bào)告期內(nèi),符合關(guān)聯(lián)條件的關(guān)聯(lián)方共6戶,發(fā)生關(guān)聯(lián)交易30筆,交易金額合計(jì)73420萬元,包括一般關(guān)聯(lián)交易16筆,交易金額18350萬元;重大關(guān)聯(lián)交易14筆,交易金額55070萬元。關(guān)聯(lián)交易授信余額31630萬元,占年末資本凈額295950.24萬元的10.69%,未超過監(jiān)管紅線50%;關(guān)聯(lián)交易授信余額最大的關(guān)聯(lián)方四川城世建設(shè)工程集團(tuán)有限公司授信余額為11160萬元,占年末資本凈額的3.77%,未超過監(jiān)管紅線10%;未發(fā)現(xiàn)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)超過公司資本凈額15%的情況。關(guān)聯(lián)交易符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司章程的相關(guān)規(guī)定。

          2015年重大關(guān)聯(lián)交易情況表      

                                               單位:萬元

           

           

          第五節(jié)  董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工情況

          5.1  董事人員情況

           

           

          注:1、董事李強(qiáng)、董事何勁松經(jīng)公司2013年度股東大會(huì)審議通過,四川銀監(jiān)局(川銀監(jiān)復(fù)﹝2015﹞21號(hào))任職資格核準(zhǔn)。2、董事張博經(jīng)公司2014年度第一次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過,四川銀監(jiān)局(川銀監(jiān)復(fù)﹝2015﹞21號(hào))任職資格核準(zhǔn)。3、獨(dú)立董事李由經(jīng)公司2013年度股東大會(huì)審議通過,四川銀監(jiān)局(川銀監(jiān)復(fù)﹝2015﹞20號(hào))任職資格核準(zhǔn)。4、獨(dú)立董事王擎已于2015年11月18日向董事會(huì)提出辭職,待董事會(huì)審議。

          5.2  監(jiān)事人員情況

           

          注:職工監(jiān)事吳嬌由公司工會(huì)提名,經(jīng)2015年9月二屆二次職工代表大會(huì)投票選舉通過,擔(dān)任公司職工監(jiān)事,任期至第三屆監(jiān)事會(huì)屆滿。

          5.3  高級(jí)管理人員情況

           

           

          注:1、副行長(zhǎng)宋慶經(jīng)公司第三屆十一次董事會(huì)審議通過,四川銀監(jiān)局(川銀監(jiān)復(fù)﹝2016﹞120號(hào))任職資格核準(zhǔn);2、副行長(zhǎng)閔學(xué)龍經(jīng)公司第三屆八次董事會(huì)審議通過,四川銀監(jiān)局(川銀監(jiān)復(fù)﹝2016﹞26號(hào))任職資格核準(zhǔn)。

          5.4  員工基本情況

          截止2015年末,公司共有員工622人,其中男員工280人,女員工342人。按學(xué)歷劃分,博士學(xué)歷4人,研究生學(xué)歷81人,本科學(xué)歷383人,??茖W(xué)歷136人,??埔韵聦W(xué)歷18人。

           

          第六節(jié) 公司治理情況

          6.1  公司治理概況

          報(bào)告期內(nèi),公司董事會(huì)在地方黨委政府及各級(jí)監(jiān)管部門的關(guān)心與支持下,牢牢把握“控風(fēng)險(xiǎn),調(diào)結(jié)構(gòu),促轉(zhuǎn)型,穩(wěn)增長(zhǎng)”的工作總基調(diào),主動(dòng)適應(yīng)新常態(tài),認(rèn)真履行職責(zé),及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路,積極推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展。切實(shí)按照監(jiān)管新規(guī)定新要求,高度重視并著力完善公司治理,不斷加強(qiáng)制度建設(shè),健全優(yōu)化組織架構(gòu),厘清明晰“三會(huì)一層”職責(zé)邊界,確保董事會(huì)科學(xué)決策、經(jīng)營(yíng)層執(zhí)行有力、監(jiān)事會(huì)監(jiān)督到位。

          6.2  獨(dú)立董事履職情況

          報(bào)告期內(nèi),公司共有3名獨(dú)立董事。其中,獨(dú)立董事王擎擔(dān)任董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和提名與薪酬委員會(huì)主任委員,獨(dú)立董事李由擔(dān)任董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)主任委員,獨(dú)立董事張合金擔(dān)任董事會(huì)超授權(quán)審批委員會(huì)主任委員。3名獨(dú)立董事在履職期間,出席了全年三分之二以上董事會(huì)和股東大會(huì)會(huì)議,為公司工作時(shí)間均不低于25個(gè)工作日。3名獨(dú)立董事與公司之間不存在直接或間接的投資,也不存在密切的經(jīng)營(yíng)關(guān)系,和公司決策層之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系,能夠從專業(yè)角度出發(fā),客觀公正發(fā)表意見,獨(dú)立行使表決權(quán)。也能夠嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)以及公司章程的規(guī)定,忠誠履職,勤勉盡責(zé),為公司合規(guī)運(yùn)行、穩(wěn)健發(fā)展發(fā)揮了重要作用。

          6.3  組織架構(gòu)及機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

          公司設(shè)股東大會(huì),由全體股東組成,是公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。股東主要通過股東大會(huì)依法行使權(quán)力,股東大會(huì)程序和決議合法有效,代表和保障了全體股東的整體合法權(quán)益。

          公司設(shè)董事會(huì),是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu),對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。報(bào)告期內(nèi),董事會(huì)由15名董事組成(其中獨(dú)立董事3名),下設(shè)戰(zhàn)略委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、超授權(quán)審批委員會(huì)和董事會(huì)辦公室。

          公司設(shè)監(jiān)事會(huì),是公司監(jiān)督機(jī)構(gòu),對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。報(bào)告期內(nèi),監(jiān)事會(huì)共由9名監(jiān)事組成(其中外部監(jiān)事3名),下設(shè)監(jiān)督委員會(huì)、提名委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)辦公室。

          公司設(shè)經(jīng)營(yíng)管理層,實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制,設(shè)行長(zhǎng)1名、副行長(zhǎng)3名、行長(zhǎng)助理1名。下設(shè)辦公室、戰(zhàn)略管理部等18個(gè)職能管理部門,設(shè)立總行營(yíng)業(yè)部、資陽分行、射洪支行等11個(gè)分支機(jī)構(gòu)。

          6.4  薪酬管理情況

          公司提名與薪酬委員會(huì)負(fù)責(zé)公司薪酬管理工作、擬定薪酬方案以及監(jiān)督薪酬制度執(zhí)行情況。該委員會(huì)由5人組成,主任委員由獨(dú)立董事?lián)巍?bào)告期內(nèi),根據(jù)國家相關(guān)政策的要求,公司對(duì)《遂寧市商業(yè)銀行薪酬管理辦法》進(jìn)行了修訂。

          報(bào)告期內(nèi),公司薪酬總額8672 萬元,其中:基本薪酬、績(jī)效薪酬分別占薪酬總量的35.00%、65.00%,高級(jí)管理人員、中級(jí)管理人員、員工薪酬分別占薪酬總量的6.63%、17.34%、76.03%。高級(jí)管理人員基本薪酬根據(jù)公司薪酬管理制度核定發(fā)放,績(jī)效薪酬根據(jù)年度績(jī)效薪酬計(jì)提方案和考核管理辦法等規(guī)定,經(jīng)考核后發(fā)放,并對(duì)績(jī)效薪酬的51%進(jìn)行了延期支付;中級(jí)管理人員和員工基本薪酬根據(jù)薪酬管理制度核定發(fā)放,績(jī)效薪酬根據(jù)年度績(jī)效薪酬計(jì)提方案和考核管理辦法等規(guī)定,經(jīng)考核后發(fā)放,并對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工其績(jī)效薪酬的40.5%進(jìn)行了延期支付。

          報(bào)告期內(nèi),在公司領(lǐng)取薪酬的執(zhí)行董事(含董事長(zhǎng))、職工監(jiān)事(含監(jiān)事長(zhǎng))和高級(jí)管理人員(含黨委書記、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理和審計(jì)部總經(jīng)理)共12人,實(shí)際領(lǐng)取薪酬總額(稅后)550.22萬元;非執(zhí)行董事7人實(shí)際領(lǐng)取會(huì)議津貼總額(稅后)26.79萬元(其中獨(dú)立董事3人,實(shí)際領(lǐng)取津貼總額(稅后)14.56萬元);股東監(jiān)事實(shí)際領(lǐng)取會(huì)議津貼總額(稅后)5.4萬元;外部監(jiān)事實(shí)際領(lǐng)取津貼總額(稅后)7.2萬元;對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位人員共4人,實(shí)際領(lǐng)取薪酬總額(稅后)97.51萬元。

          報(bào)告期內(nèi),公司就合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)營(yíng)效益、發(fā)展轉(zhuǎn)型、社會(huì)責(zé)任共五個(gè)方面進(jìn)行了績(jī)效考核,整體目標(biāo)完成率達(dá)87.43%,其中:合規(guī)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)得分率92.2%,風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)得分率96.2%,經(jīng)營(yíng)效益指標(biāo)得分率92.98%,發(fā)展轉(zhuǎn)型指標(biāo)得分率86.4%,社會(huì)責(zé)任指標(biāo)得分率100%。

          6.5  股東大會(huì)召開情況

          報(bào)告期內(nèi),公司共召開年度股東大會(huì)2次,臨時(shí)股東大會(huì)4次。會(huì)議全程實(shí)行律師見證制并現(xiàn)場(chǎng)出具法律意見書。會(huì)議的通知、召集、召開和表決程序均遵照《公司法》和公司章程的相關(guān)規(guī)定,符合法律規(guī)定。

          公司2014年度股東大會(huì)于2015年2月9日召開。出席本次股東大會(huì)的股東及股東代表27人,代表股份占公司總股份的99.13%。大會(huì)審議通過了《董事會(huì)工作報(bào)告》、《監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《2014年度財(cái)務(wù)報(bào)告》、《2014年度財(cái)務(wù)決算方案》、《2014年度利潤(rùn)分配方案》、《2014年度關(guān)聯(lián)交易專題報(bào)告》、《2014年度風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》、《監(jiān)事會(huì)對(duì)董事、監(jiān)事以及高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià)》、《2015年度經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)》以及《2015年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》等14項(xiàng)議案。公司2015年度股東大會(huì)于2016年4月27日召開。出席本次股東大會(huì)的股東及股東代表20人,代表股份占公司總股份的99.60%。大會(huì)審議通過了《董事會(huì)工作報(bào)告》、《監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《2015年度財(cái)務(wù)報(bào)告》、《2015年度財(cái)務(wù)決算方案》、《2015年度利潤(rùn)分配方案》、《2015年度關(guān)聯(lián)交易專題報(bào)告》、《2015年度風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》、《2015年度監(jiān)事會(huì)對(duì)董事履職評(píng)價(jià)》、《2015年度監(jiān)事會(huì)對(duì)監(jiān)事履職評(píng)價(jià)》、《2015年度監(jiān)事會(huì)對(duì)高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià)》、《2016年度經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)》、《2016年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》共12項(xiàng)重要議案。

          公司2015年度第一次臨時(shí)股東大會(huì)于2015年5月15日召開。出席本次臨時(shí)股東大會(huì)的股東及股東代表25人,代表股份占公司總股份的98.50%。會(huì)議審議通過了《發(fā)行二級(jí)資本債券》以及《發(fā)行金融債券》2項(xiàng)議案。公司2015年度第二次臨時(shí)股東大會(huì)于2015年9月23日召開。出席本次臨時(shí)股東大會(huì)的股東及股東代表19人,代表股份占公司總股份的99.38%。會(huì)議審議通過了《開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)》、《遂寧麗生酒店管理有限公司受讓公司部分股權(quán)》、《增資擴(kuò)股方案》、《修改章程》共4項(xiàng)議案。公司2015年度第三次臨時(shí)股東大會(huì)于2015年11月6日召開。出席本次臨時(shí)股東大會(huì)的股東及股東代表20人,代表股份占公司總股份的99.40%。會(huì)議審議通過了《現(xiàn)有股東放棄配售股份處置》、《成都物業(yè)置換/購置方案》2項(xiàng)議案。公司2016年度第一次臨時(shí)股東大會(huì)于2016年1月22日召開。出席本次臨時(shí)股東大會(huì)的股東及股東代表20人,代表股份占公司總股份的97.60%。會(huì)議審議通過了《2016年度增資擴(kuò)股方案》的議案。

           

          第七節(jié) 董事會(huì)報(bào)告

          7.1  經(jīng)營(yíng)管理情況

          公司依據(jù)國家法律法規(guī)要求,有效發(fā)揮“三會(huì)一層”作用,各治理主體依法履行職責(zé),股東大會(huì)、董事會(huì)的各項(xiàng)決議得到貫徹落實(shí),公司治理的有效性和科學(xué)性持續(xù)提高。報(bào)告期內(nèi),公司資產(chǎn)總額311.97億元,存款余額203.92億元,貸款余額111.86億元,實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5.01億元,繳納各項(xiàng)稅費(fèi)3.25億元,較好地完成了股東大會(huì)確定的年初目標(biāo)任務(wù)。公司先后獲得“全國城商行內(nèi)刊最佳欄目策劃獎(jiǎng)”、“2015年中國品牌文化建設(shè)優(yōu)秀單位”、“2014年度中國中小銀行最佳服務(wù)三農(nóng)獎(jiǎng)”、“2014年度全國城商行(500億元以下)競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)價(jià)第二名”、“四川省服務(wù)業(yè)企業(yè)100強(qiáng)”等多項(xiàng)殊榮。

          充足資本增加發(fā)展內(nèi)生動(dòng)力。為推動(dòng)公司轉(zhuǎn)型發(fā)展,提升風(fēng)險(xiǎn)抵御能力,增強(qiáng)綜合競(jìng)爭(zhēng)能力,經(jīng)三屆八次董事會(huì)審議,決定通過定向募集方式增加注冊(cè)資本。報(bào)告期內(nèi),公司完成了增資擴(kuò)股工作,將公司注冊(cè)資本由10.56億元提高到15.80億元,資本凈額增加到27.86億元。為公司可持續(xù)發(fā)展提供了資本保障。

          持續(xù)提升金融服務(wù)能力報(bào)告期內(nèi),公司著重從創(chuàng)新業(yè)務(wù)品種,優(yōu)化服務(wù)方式,拓寬服務(wù)渠道等方面入手,積極強(qiáng)化金融服務(wù)能力。在信貸融資服務(wù)方面,通過優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程,創(chuàng)新推出信用融資產(chǎn)品,推廣續(xù)貸、循環(huán)貸、消費(fèi)按揭貸款等措施,創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù),滿足客戶融資需求;在負(fù)債業(yè)務(wù)方面,推出結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)品種,成功發(fā)行非保本理財(cái)產(chǎn)品和同業(yè)存單;在客戶服務(wù)渠道方面,成立電子銀行中心、互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)推進(jìn)委員會(huì),形成了新一代電子銀行平臺(tái)建設(shè)方案,為互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)發(fā)展奠定良好基礎(chǔ)。

          精細(xì)化管理適應(yīng)金融新常態(tài)。新形勢(shì)下,公司轉(zhuǎn)變思想觀念,優(yōu)化經(jīng)營(yíng)工作思路,優(yōu)化成本管控,強(qiáng)化內(nèi)部管控和風(fēng)險(xiǎn)管理,努力推動(dòng)由粗放式向精細(xì)化轉(zhuǎn)變,切實(shí)提高工作效率和成效,以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展新常態(tài)。

          穩(wěn)步推進(jìn)機(jī)構(gòu)跨區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略。報(bào)告期內(nèi),公司按照2015年的發(fā)展規(guī)劃目標(biāo),結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)實(shí)際,穩(wěn)步推進(jìn)綿陽分行籌建、開業(yè),并實(shí)現(xiàn)了穩(wěn)健運(yùn)營(yíng);與此同時(shí),推進(jìn)本土機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)下沉和布局優(yōu)化工作,完成北興街支行、射洪廣寒路支行兩家網(wǎng)點(diǎn)支行的搬遷重裝工作,優(yōu)化完善自助銀行建設(shè)工作;報(bào)告期末,取得了監(jiān)管部門同意籌建成都分行的批復(fù),標(biāo)志著公司跨區(qū)域發(fā)展邁出堅(jiān)實(shí)一步。

          加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控穩(wěn)定區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。為有效應(yīng)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)持續(xù)下行,穩(wěn)定區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展,報(bào)告期內(nèi),公司加大信用風(fēng)險(xiǎn)管控力度,強(qiáng)有力推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收化解工作,加大風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的分類管理,對(duì)經(jīng)營(yíng)困難、有還款壓力的企業(yè)客戶制定一戶一策幫扶計(jì)劃,做到不壓貸、不斷貸、不抽貸,靈活采用多種方式進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋和化解。

          優(yōu)化政策執(zhí)行發(fā)揮金融作用。報(bào)告期內(nèi),公司認(rèn)真貫徹落實(shí)國家相關(guān)政策措施,嚴(yán)格執(zhí)行央行信貸調(diào)控管理、再貸款政策和合意貸款計(jì)劃,堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào),圍繞夯實(shí)基礎(chǔ)、調(diào)優(yōu)結(jié)構(gòu)、均衡投放、防控風(fēng)險(xiǎn)開展各項(xiàng)信貸工作,加大對(duì)國家支持產(chǎn)業(yè)的信貸投放力度,壓縮產(chǎn)能過剩、僵尸企業(yè)的信貸投放力度,切實(shí)發(fā)揮金融功能,推動(dòng)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

          7.2  董事會(huì)會(huì)議召開情況

          報(bào)告期內(nèi),公司董事會(huì)召開會(huì)議情況及通過的主要議案:

          2015年2月9日,第三屆六次董事會(huì)在遂寧東旭錦江國際酒店華山廳召開。會(huì)議應(yīng)到董事十五名,十三名董事親自出席,二名董事因事委托其他同類別董事代為出席并行使表決權(quán),符合法定規(guī)定。主要審議通過了《2014年董事會(huì)工作報(bào)告》、《修訂董事會(huì)相關(guān)制度》、《2014年度利潤(rùn)分配方案》、《2014年關(guān)聯(lián)交易專題報(bào)告》、《2014年度風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》、《2014年度董事履職評(píng)價(jià)》、《2014年度高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià)》、《2015年度經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)》、《2015年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》、《關(guān)于全行薪酬調(diào)整》等13項(xiàng)議案。

          2015年5月15日,第三屆七次董事會(huì)在遂寧東旭錦江國際酒店華山廳召開。會(huì)議應(yīng)到董事十五名,十五名董事均親自出席。主要審議通過了《調(diào)整董事會(huì)專委會(huì)成員》、《開展信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)》、《發(fā)行二級(jí)資本債券》、《發(fā)行金融債券》、《修訂人力資源相關(guān)制度》、《處置和購置業(yè)務(wù)用車》共6項(xiàng)議案。

          2015年8月10日,第三屆八次董事會(huì)在遂寧東旭錦江國際酒店華山廳召開。會(huì)議應(yīng)到董事十五名,十二名董事親自出席,三名董事因病、因事請(qǐng)假,委托其他同類別董事代為出席并行使表決權(quán),符合法定規(guī)定。主要審議通過了《啟動(dòng)增資擴(kuò)股工作》、《啟動(dòng)上市準(zhǔn)備工作》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度》、《王辀云同志申請(qǐng)不領(lǐng)取工資及績(jī)效薪酬》、《閔學(xué)龍擬任遂寧市商業(yè)銀行副行長(zhǎng)》共5項(xiàng)議案。

          2015年11月6日,第三屆九次董事會(huì)在遂寧東旭錦江國際酒店華山廳召開。會(huì)議應(yīng)到董事十五名,十四名董事親自出席,一名董事因事委托其他同類別董事代為出席并行使表決權(quán),符合法定規(guī)定。主要審議通過了《現(xiàn)有股東放棄配售股份處置》、《增資擴(kuò)股股東資格審查》、《成都物業(yè)置換/購置方案》、《2016年機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃》共4項(xiàng)議案。

          2016年1月22日,第三屆十次董事會(huì)在遂寧東旭錦江國際酒店華山廳召開。會(huì)議應(yīng)到董事十五名,十三名董事親自出席,兩名董事因事委托其他同類別董事代為出席并行使表決權(quán),符合法定規(guī)定。主要審議通過了《2016年增資擴(kuò)股方案》、《變更名稱》、《申請(qǐng)2015年度專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)》共3項(xiàng)議案。

          2016年2月18日下午,第三屆十一次董事會(huì)在遂寧東旭錦江國際酒店華山廳召開。會(huì)議應(yīng)到董事十五名,十四名董事親自出席,一名董事因事委托其他同類別董事代為出席并行使表決權(quán),符合法定規(guī)定。主要審議通過了《2015年度董事會(huì)工作報(bào)告》、《2015年度財(cái)務(wù)報(bào)告》、《2015年度財(cái)務(wù)決算方案》、《2015年度關(guān)聯(lián)交易專題報(bào)告》、《2015年度風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》、《2015年度董事履職評(píng)價(jià)》、《2015年度高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià)》、《2016年度經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)》、《2016年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案》、《修訂<遂寧市商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法>》、《宋慶擬任遂寧市商業(yè)銀行副行長(zhǎng)》共11項(xiàng)重要議案。

          2016年4月27日下午,第三屆十二次董事會(huì)在遂寧東旭錦江國際酒店華山廳召開。會(huì)議應(yīng)到董事十五名,十四名董事親自出席,一名董事因事委托其他同類別董事代為出席并行使表決權(quán),符合法定規(guī)定。主要審議通過了《2015年度利潤(rùn)分配方案》、《董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)更名》、《修訂董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)議事規(guī)則》、《2016年度增資擴(kuò)股股東資格審查》、《關(guān)于向“SGS”定向幫扶基金追加贊助》共5項(xiàng)議案。

          7.3  董事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議召開情況

          報(bào)告期內(nèi),公司董事會(huì)戰(zhàn)略委員會(huì)共召開2次會(huì)議;審計(jì)委員會(huì)共召開4次會(huì)議;關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)共召開1次會(huì)議;提名與薪酬委員會(huì)共召開2次會(huì)議;風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)共召開1次會(huì)議。各專門委員會(huì)能夠按照公司章程和議事規(guī)則開展工作,審議職責(zé)范圍內(nèi)的各項(xiàng)議題,并將相關(guān)議題提交董事會(huì)審議。

          第八節(jié)  監(jiān)事會(huì)報(bào)告

          8.1監(jiān)事會(huì)工作情況

          認(rèn)真履行監(jiān)督職能。依法合規(guī)召開監(jiān)事會(huì)及監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議,審慎審議各項(xiàng)議案,及時(shí)通報(bào)公司重大經(jīng)營(yíng)決策,風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理及內(nèi)部審計(jì)工作情況;加強(qiáng)與董事會(huì)、高級(jí)管理層的溝通協(xié)調(diào),監(jiān)督推進(jìn)公司增資擴(kuò)股、成都分行申報(bào)審批、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收化解、戰(zhàn)略規(guī)劃編寫與修訂等各項(xiàng)重點(diǎn)工作;嚴(yán)格按照《履職監(jiān)督辦法》要求,組織開展年度董事、監(jiān)事、高級(jí)管理層成員的履職監(jiān)督與評(píng)價(jià)工作,并形成履職評(píng)價(jià)報(bào)告提交股東大會(huì)審議;通過現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查,列席董事會(huì)、財(cái)審會(huì)、定價(jià)委員會(huì)及相關(guān)會(huì)議,參與大宗物品及系統(tǒng)設(shè)備招標(biāo)等方式,監(jiān)督推進(jìn)財(cái)務(wù)的精細(xì)化管理工作;通過組織開展監(jiān)督檢查、列席風(fēng)管會(huì)、貸審會(huì)及相關(guān)會(huì)議等方式,監(jiān)督督促完善信貸管理,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收與化解的督導(dǎo);密切關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)變化,并要求相關(guān)部門加大風(fēng)險(xiǎn)排查力度,全面提升員工識(shí)別和化解風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和能力;監(jiān)督指導(dǎo)審計(jì)部開展審計(jì)檢查工作,并要求加大對(duì)問題責(zé)任人的問責(zé)與處罰力度;開展“三嚴(yán)三實(shí)”學(xué)習(xí)培訓(xùn),及時(shí)傳達(dá)市委會(huì)議精神,要求公司干部員工,嚴(yán)格遵守黨規(guī)黨紀(jì)和從業(yè)人員職業(yè)操守,加強(qiáng)自我約束和管理,提高案防意識(shí),嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生,確保全年安全無事故。

          加強(qiáng)監(jiān)事會(huì)自身建設(shè)。積極推進(jìn)職工監(jiān)事的選舉工作,確保監(jiān)事會(huì)人員構(gòu)成持續(xù)符合監(jiān)管要求;加強(qiáng)專門委員會(huì)建設(shè),實(shí)時(shí)調(diào)整監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)成員,強(qiáng)化專門委員會(huì)監(jiān)督職能;加強(qiáng)組織學(xué)習(xí),持續(xù)提升監(jiān)事的職業(yè)素養(yǎng)和履職能力;強(qiáng)化組織紀(jì)律,增強(qiáng)忠實(shí)勤勉履職的責(zé)任意識(shí)。

          8.2監(jiān)事會(huì)會(huì)議召開情況

          2015年2月9日,第三屆五次監(jiān)事會(huì)在遂寧東旭錦江國際酒店黃山廳召開。監(jiān)事會(huì)共八名監(jiān)事,全體出席會(huì)議。會(huì)議組織學(xué)習(xí)了監(jiān)管新政策新要求,審議通過了《2014年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《2014年度財(cái)務(wù)報(bào)告》、《2014年度利潤(rùn)分配方案》、《2014年度董事履職評(píng)價(jià)》、《2014年度監(jiān)事履職評(píng)價(jià)》、《2014年度高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià)》等議案。通報(bào)了公司2014年度風(fēng)險(xiǎn)情況、內(nèi)部審計(jì)與合規(guī)管理工作情況等。

          2015年5月20日,第三屆六次監(jiān)事會(huì)在遂寧市商業(yè)銀行四樓會(huì)議室召開,監(jiān)事會(huì)共八名監(jiān)事,全體出席會(huì)議。會(huì)議組織學(xué)習(xí)了監(jiān)管新政策新要求,通報(bào)了董事會(huì)重大決議事項(xiàng)、房地產(chǎn)貸款專項(xiàng)審計(jì)情況、一季度風(fēng)險(xiǎn)情況以及合規(guī)管理工作情況等。

          2015年9月29日,第三屆七次監(jiān)事會(huì)在遂寧市商業(yè)銀行四樓會(huì)議室召開,監(jiān)事會(huì)共九名監(jiān)事,全體出席會(huì)議。會(huì)議組織學(xué)習(xí)了監(jiān)管新政策新要求。審議通過了《提名吳嬌為監(jiān)事會(huì)監(jiān)督委員會(huì)委員》、《對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收化解工作加強(qiáng)監(jiān)督》等議案。通報(bào)了公司經(jīng)營(yíng)管理重大事項(xiàng)、二季度風(fēng)險(xiǎn)情況、上半年合規(guī)管理與內(nèi)部審計(jì)工作情況等。

          2015年12月29日,第三屆八次監(jiān)事會(huì)在遂寧市商業(yè)銀行四樓會(huì)議室召開,監(jiān)事會(huì)共九名監(jiān)事,全體出席會(huì)議。會(huì)議組織學(xué)習(xí)了監(jiān)管新政策新要求,通報(bào)了公司經(jīng)營(yíng)管理重大事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收監(jiān)督檢查情況、三季度風(fēng)險(xiǎn)情況、合規(guī)管理及內(nèi)部審計(jì)工作情況等。

          2016年3月25日,第三屆九次監(jiān)事會(huì)在遂寧市商業(yè)銀行四樓會(huì)議室召開,監(jiān)事會(huì)共九名監(jiān)事,全體出席會(huì)議。會(huì)議組織學(xué)習(xí)了監(jiān)管新政策新要求。審議通過了《2015年度監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告》、《2015年度財(cái)務(wù)報(bào)告》、《2015年度董事履職評(píng)價(jià)》、《2015年度監(jiān)事履職評(píng)價(jià)》、《2015年度高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià)》、《提名陳輝蓉為監(jiān)事會(huì)辦公室主任》等議案。通報(bào)了公司2015年度風(fēng)險(xiǎn)情況、內(nèi)部審計(jì)與合規(guī)管理工作情況等。

          8.3監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議召開情況

          報(bào)告期內(nèi),監(jiān)事會(huì)監(jiān)督委員會(huì)共召開3次會(huì)議;監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)共召開3次會(huì)議。各專門委員會(huì)均能夠按照公司章程和議事規(guī)則開展工作,審議職責(zé)范圍內(nèi)的各項(xiàng)議題,并將相關(guān)議題提交監(jiān)事會(huì)審議。

          第九節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)管理情況

          9.1  風(fēng)險(xiǎn)管理策略

          9.1.1 董事會(huì)、高級(jí)管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控能力

          公司董事會(huì)承擔(dān)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任,決定轄內(nèi)整體風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度,通過董事會(huì)超授權(quán)委員會(huì)、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議、監(jiān)督經(jīng)營(yíng)層上報(bào)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)事項(xiàng),以有效防控風(fēng)險(xiǎn);高管層根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé),執(zhí)行董事會(huì)制定的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略,落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理政策,制定覆蓋全部業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和程序,通過經(jīng)營(yíng)層風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、貸款審查委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)防控“三道防線”對(duì)公司各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。

          9.1.2 風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

          公司形成信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等十大風(fēng)險(xiǎn),建立了風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”。各風(fēng)險(xiǎn)條線部門,為各風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門,其他相關(guān)部門及各分支行為各風(fēng)險(xiǎn)日常管理部門配合、協(xié)同機(jī)構(gòu),共同組成公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系的“第一道防線”。風(fēng)險(xiǎn)管理部為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的“第二道防線”,牽頭組織、督導(dǎo)、監(jiān)督各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的開展工作,定期不定期進(jìn)行審查,并及時(shí)向高管層、風(fēng)管會(huì)、董事會(huì)進(jìn)行報(bào)告。審計(jì)部獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門,主要負(fù)責(zé)一、二道防線風(fēng)險(xiǎn)管控情況的審計(jì)工作,直接向董事會(huì)負(fù)責(zé),為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的“第三道防線”。各司其職、協(xié)同運(yùn)轉(zhuǎn),對(duì)公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)有條不紊的進(jìn)行管理。

          9.1.3  內(nèi)部控制和全面審計(jì)

          主要監(jiān)管指標(biāo)表

           9.2  信用風(fēng)險(xiǎn)

          貸款五級(jí)分類表               

                                                         單位:萬元,%

           

          公司形成立體、全面的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)體系,完善了信貸資產(chǎn)“三查”制度、資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)機(jī)制、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。建立了客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)、五級(jí)分類系統(tǒng)等,在建貸后管理系統(tǒng),逐步形成有效系統(tǒng)監(jiān)測(cè)體系。建立風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收化解領(lǐng)導(dǎo)小組,形成有效、機(jī)動(dòng)的信用風(fēng)險(xiǎn)控制體系。2015年信用風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

          9.3  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

          截至12月末,公司債券持倉余額為38.8億元,其中自營(yíng)持倉33.41億元,理財(cái)產(chǎn)品持倉5.4億元;買入返售債券逆回購余額50.2億元;賣出回購債券正回購余額42.77億元。交易賬戶資產(chǎn)32.63億元,一般市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)頭寸總額為2406萬元。

          公司建立了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理前、中、后臺(tái)分離機(jī)制,限額管理機(jī)制,監(jiān)督、檢查、審計(jì)機(jī)制等,建立資金管理系統(tǒng),市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理管控較好,總體可控。

          9.4  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

           

          公司建立流動(dòng)性指標(biāo)監(jiān)測(cè)機(jī)制,流動(dòng)性壓力測(cè)試機(jī)制,綠色、日均存款考核機(jī)制,資金管理系統(tǒng),完善了流動(dòng)性管理策略。同時(shí),加強(qiáng)主動(dòng)負(fù)債管理能力,拓展穩(wěn)定資金來源渠道,緩解負(fù)債集中度過高問題,增強(qiáng)存款穩(wěn)定性,控制期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)。總體指標(biāo)符合監(jiān)管要求,風(fēng)險(xiǎn)可控。

          9.5  操作風(fēng)險(xiǎn)

          公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn),內(nèi)控優(yōu)先為原則,繼續(xù)完善相關(guān)規(guī)章制度和流程設(shè)計(jì)。強(qiáng)化員工行為管理,做好員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)排查;加強(qiáng)員工技能、操作風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn),鞏固、深化業(yè)務(wù)知識(shí)和技能,提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平,減少和防范操作風(fēng)險(xiǎn),降低案件和違規(guī)行為的發(fā)生,遏制風(fēng)險(xiǎn)隱患。2015年操作風(fēng)險(xiǎn)管控較好。

          9.6  表外風(fēng)險(xiǎn)

          截至2015年末,公司承兌匯票余額為14.55億元,暫未發(fā)生到期未能解付而墊款的情況,風(fēng)險(xiǎn)可控。

          9.7  科技風(fēng)險(xiǎn)

          2015年公司不斷優(yōu)化信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方案,信息科技風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制,風(fēng)險(xiǎn)控制方案,突發(fā)事件應(yīng)急計(jì)劃,風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告、整改、問責(zé)機(jī)制,逐步形成完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)。

          9.8  聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

          2015年公司繼續(xù)強(qiáng)化員工教育,完善服務(wù)機(jī)制、激勵(lì)約束機(jī)制、投訴處理機(jī)制等;加強(qiáng)與媒體聯(lián)系,加強(qiáng)正面輿論引導(dǎo);加強(qiáng)輿論持續(xù)監(jiān)測(cè),及時(shí)妥善應(yīng)對(duì)涉及公司的負(fù)面信息,聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

           

           

          第十節(jié) 社會(huì)責(zé)任報(bào)告

          10.1  公司始終牢記“德載金融·富國惠民”的歷史使命,以“智造便捷好銀行”為發(fā)展愿景,以“感恩同心·潔誠同行”為核心價(jià)值觀,秉承“開放·創(chuàng)新·效率”的企業(yè)精神,堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),服務(wù)小微和“三農(nóng)”企業(yè)。至2015年末,注冊(cè)資本已增加至15.80億元,公司資產(chǎn)總額311.97億元,各項(xiàng)存款余額203.92億元,各項(xiàng)貸款余額111.86億元,累計(jì)實(shí)現(xiàn)入庫稅收12.50億元,連續(xù)7年名列遂寧市納稅十強(qiáng)前列,為地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會(huì)發(fā)展做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。

          公司密切關(guān)注經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì),積極把握發(fā)展機(jī)遇,推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)步增長(zhǎng),為社會(huì)創(chuàng)造了良好的經(jīng)濟(jì)效益。2015年全年,繳納各項(xiàng)稅金共計(jì)達(dá)3.25億,較上年增長(zhǎng)0.9億,增幅38.30%;發(fā)放小微企業(yè)貸款79.18億元,較年初增加13.93億元,增幅21.35%;涉農(nóng)貸款33.07億元,較上年增長(zhǎng)6.01億元,增幅22.19%;保障房貸款3.12億元,較年初降低0.579億元,降幅達(dá)15.65%。積極推動(dòng)利率市場(chǎng)化改革,調(diào)節(jié)貨幣流動(dòng)性,公司五年期儲(chǔ)蓄存款利率高達(dá)5.225%,有效保障了客戶資金的保值增值。積極實(shí)施公司金荷卡免費(fèi)政策,最大限度讓利于民。著力改善民生,發(fā)展惠民金融,累計(jì)發(fā)放各類政策性創(chuàng)業(yè)小額貸款0.10億元,受助人數(shù)達(dá)到128人,在促進(jìn)就業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)方面發(fā)揮了重要作用。主動(dòng)履行社會(huì)責(zé)任,承擔(dān)了失業(yè)金、養(yǎng)老金發(fā)放及多項(xiàng)公用事業(yè)代繳費(fèi)業(yè)務(wù);開通了水、電等公用事業(yè)費(fèi)代繳費(fèi)業(yè)務(wù),為市民生活提供方便的同時(shí)也得到社會(huì)良好評(píng)價(jià)。改善服務(wù)環(huán)境,完成網(wǎng)點(diǎn)搬遷和升級(jí)改造,增加一線服務(wù)人員90人,增設(shè)自助設(shè)備19臺(tái)。

          公司熱心公益事業(yè)履行社會(huì)職責(zé)。2015年1月22日,公司深入射洪縣沱牌鎮(zhèn)大舜村開展“情暖冬日”慰問活動(dòng),為當(dāng)?shù)毓鹿巡埨先?、留守兒童、貧困戶送去了米、面、油等慰問品?月6日,春節(jié)到來之際,公司走進(jìn)靈泉街道辦事處慰問了該街道部分困難群眾、優(yōu)撫對(duì)象和孤寡老人,為他們送上了慰問品以及慰問金。5月22日,公司深入大英隆盛鎮(zhèn)火災(zāi)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行調(diào)研。為盡快恢復(fù)受災(zāi)群眾生產(chǎn)生活,減少經(jīng)濟(jì)損失,公司為受災(zāi)戶的商鋪和住房恢復(fù)重建和維修加固提供信貸支持。

          公司堅(jiān)持和諧互助的社會(huì)公德,弘揚(yáng)博愛行善的社會(huì)道義,積極參與社會(huì)公益活動(dòng)。2015年,相繼捐資贊助遂寧市校園足球文化節(jié)、四川省第八屆老年人運(yùn)動(dòng)會(huì)、資陽市六一兒童節(jié)快樂集市活動(dòng)、資陽市沱江漂流節(jié)、遂寧市十強(qiáng)面館評(píng)選等活動(dòng)。特別是出資80萬元繼續(xù)與遂寧市總工會(huì)聯(lián)合設(shè)立“SGS”定向幫扶基金,專門用于創(chuàng)業(yè)援助、助學(xué)救助、特困職工幫扶等。2015年,該基金共對(duì)219戶創(chuàng)業(yè)戶進(jìn)行了援助,直接或間接帶動(dòng)1426人就業(yè),支持了165名大學(xué)生、下崗職工和農(nóng)民的創(chuàng)業(yè)成果孵化,在社會(huì)引起極大反響。2016年,公司還將加大對(duì)“SGS”基金的支持力度,捐助金額從80萬元上升到200萬元,并重點(diǎn)在創(chuàng)業(yè)援助上加大力度,助推“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”實(shí)施。

           

          第十一節(jié)  重大事項(xiàng)

          11.1  注冊(cè)資本變動(dòng)情況

          2015年,公司以原有股本1,055,677,789.00股為基數(shù)按1:0.5的比例以每股1.65元的價(jià)格定向募集新股。根據(jù)實(shí)際認(rèn)繳情況,公司通過本次增資擴(kuò)股共募集新股524,338,913.97股,股本金增加524,338,913.97元,注冊(cè)資本由1,055,677,789.00元增加至1,580,016,702.97元。

          11.2  分立、合并、收購和重大投資事項(xiàng)

          報(bào)告期內(nèi),公司無分立、合并、收購和重大投資事項(xiàng)。

          11.3  重大訴訟、仲裁事項(xiàng)或重大案件

          報(bào)告期內(nèi),公司無重大訴訟、仲裁事項(xiàng)和重大案件。

          11.4  董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變動(dòng)情況

          見本年度報(bào)告“董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工情況”。

          11.5  其他重大事項(xiàng)

          報(bào)告期內(nèi),武安河社區(qū)支行、綿陽分行順利開業(yè),安居正東街支行原址重裝開業(yè),北興街支行搬遷至蜀繡東街并更名為蜀秀東街支行。

           

          第十二節(jié) 財(cái)務(wù)報(bào)告

          12.1  審計(jì)意見

          公司2015年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告已經(jīng)立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)四川分所審計(jì),并出具了無保留意見的審計(jì)報(bào)告(信會(huì)師川報(bào)字〔2016〕30001號(hào))。

          12.2  財(cái)務(wù)報(bào)表(詳見附件:資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表)。

          【資產(chǎn)負(fù)債表】

          (除特別注明外,金額單位均為人民幣元)

           

          資 產(chǎn)

          附注五

          2015年12月31日

          2014年12月31日

          資產(chǎn):

           

           

           

          現(xiàn)金及存放中央銀行款項(xiàng)

          (一)

          4,851,778,141.27

          5,290,129,172.89

          存放同業(yè)款項(xiàng)

          (二)

          391,145,290.47

          1,554,801,856.18

          貴金屬

           

           

           

          拆出資金

           

           

           

          以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

          (三)

          2,822,272,100.09

          720,765,746.88

          衍生金融資產(chǎn)

           

           

           

          買入返售金融資產(chǎn)

          (四)

          5,019,541,160.74

          367,254,470.68

          應(yīng)收利息

          (五)

          82,877,523.72

          62,768,193.51

          發(fā)放貸款和墊款

          (六)

          10,832,476,436.91

          9,063,545,691.60

          可供出售金融資產(chǎn)

          (七)

          1,963,566,414.10

          2,162,509,623.12

          持有至到期投資

          (八)

          619,417,377.00

          490,663,067.54

          應(yīng)收款項(xiàng)類投資

          (九)

          3,531,961,809.16

          3,885,345,750.00

          長(zhǎng)期股權(quán)投資

           

           

           

          投資性房地產(chǎn)

           

           

           

          固定資產(chǎn)

          (十)

          75,217,882.52

          80,635,795.05

          無形資產(chǎn)

           

           

           

          遞延所得稅資產(chǎn)

          (十一)

          88,411,622.57

          60,336,639.08

          其他資產(chǎn)

          (十二)

          918,112,178.36

          712,713,812.83

          資產(chǎn)總計(jì)

           

          31,196,777,936.91

          24,451,469,819.36

          負(fù)債

           

           

           

          向中央銀行借款

          (十四)

          600,000,000.00

          300,000,000.00

          同業(yè)及其他金融機(jī)構(gòu)存放款項(xiàng)

          (十五)

          175,875,274.63

          1,753,414,661.48

          拆入資金

          (十六)

          450,000,000.00 

           

          以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融負(fù)債

           

           

           

          衍生金融負(fù)債

           

           

           

          賣出回購金融資產(chǎn)款

          (十七)

          4,276,990,102.60

          22,000,000.00

          吸收存款

          (十八)

          20,391,750,208.82

          19,708,796,930.15

          應(yīng)付職工薪酬

          (十九)

          1,714,124.96

          1,468,858.32

          應(yīng)交稅費(fèi)

          (二十)

          125,024,526.15

          159,210,984.01

          應(yīng)付利息

          (二十一)

          311,910,846.45

          215,754,562.61

          應(yīng)付債券

          (二十二)

          1,495,738,250.00 

           

          其中:優(yōu)先股

           

           

           

          永續(xù)債

           

           

           

          長(zhǎng)期應(yīng)付職工薪酬

           

           

           

          預(yù)計(jì)負(fù)債

           

           

           

          遞延所得稅負(fù)債

          (十一)

          7,968,911.99

          2,930,503.54

          其他負(fù)債

          (二十三)

          551,787,157.24

          513,141,951.97

          負(fù)債合計(jì)

           

          28,388,759,402.84

          22,676,718,452.08

          所有者權(quán)益(或股東權(quán)益):

           

           

           

          實(shí)收資本(或股本)

          (二十四)

          1,580,016,702.97

          1,055,677,789.00

          其他權(quán)益工具

           

           

           

          其中:優(yōu)先股

           

           

           

          永續(xù)債

           

           

           

          資本公積

          (二十五)

          342,887,363.04

          2,067,068.96

          減:庫存股

           

           

           

          其他綜合收益

          (二十六)

          11,590,014.64

          6,396,567.82

          盈余公積

          (二十七)

          201,838,152.76

          151,765,050.17

          一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備

          (二十八)

          180,203,033.00

          148,467,349.00

          未分配利潤(rùn)

          (二十九)

          491,483,267.66

          410,377,542.33

          所有者權(quán)益(或股東權(quán)益)合計(jì)

           

          2,808,018,534.07

          1,774,751,367.28

          負(fù)債和所有者權(quán)益(或股東權(quán)益)總計(jì)

           

          31,196,777,936.91

          24,451,469,819.36

          法定代表人: 劉彥       主管會(huì)計(jì)工作的負(fù)責(zé)人:鄒樹林      會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人:陳繪竹


           

          【利潤(rùn)表】

          (除特別注明外,金額單位均為人民幣元)

           

          項(xiàng)目

          附注五

          2015年度

          2014年度

          一、營(yíng)業(yè)收入

          (三十)

          1,142,352,142.36

          1,018,522,843.29

          利息凈收入

          1

          556,660,504.20

          497,478,928.74

          利息收入

           

          1,212,999,499.04

          1,039,625,084.22

          利息支出

           

          656,338,994.84

          542,146,155.48

          手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入

          2

          -2,001,523.66

          -6,471,901.78

          手續(xù)費(fèi)及傭金收入

           

          7,079,252.81

          8,579,405.26

          手續(xù)費(fèi)及傭金支出

           

          9,080,776.47

          15,051,307.04

          投資收益(損失以“-”號(hào)填列)

          3

          574,436,123.78

          526,874,392.29

          公允價(jià)值變動(dòng)收益(損失以”-”號(hào)填列)

          4

          13,229,038.04

          619,257.04

          匯兌收益(損失以”-”號(hào)填列)

           

           

           

          其他業(yè)務(wù)收入

          5

          28,000.00

          22,167.00

          二、營(yíng)業(yè)支出

          (三十一)

          474,642,341.40

          413,434,245.92

          營(yíng)業(yè)稅金及附加

          1

          86,452,155.88

          80,436,525.72

          業(yè)務(wù)及管理費(fèi)

          2

          220,785,148.49

          183,739,160.20

          資產(chǎn)減值損失

          3

          165,250,000.00

          148,826,340.00

          其他業(yè)務(wù)成本

           

          2,155,037.03

          432,220.00

          三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)(虧損以”-”號(hào)填列)

           

          667,709,800.96

          605,088,597.37

          加:營(yíng)業(yè)外收入

          (三十二)

          9,044,824.90

          5,344,541.29

          其中:非流動(dòng)資產(chǎn)處置利得

           

          11,291.00

           

          減:營(yíng)業(yè)外支出

          (三十三)

          2,059,740.88

          2,090,426.65

          其中:非流動(dòng)資產(chǎn)處置損失

           

           

           

          四、利潤(rùn)總額(虧損總額以”-”號(hào)填列)

           

          674,694,884.98

          608,342,712.01

          減:所得稅費(fèi)用

          (三十四)

          173,963,859.06

          151,128,876.04

          五、凈利潤(rùn)(凈虧損以”-”號(hào)填列)

           

          500,731,025.92

          457,213,835.97

          六、其他綜合收益的稅后凈額(虧損以”-”號(hào)填列)

           

          5,193,446.82

          10,689,818.15

           ?。ㄒ唬┮院蟛荒苤胤诸愡M(jìn)損益的其他綜合收益

           

           

           

           ?。ǘ┮院髮⒅胤诸愡M(jìn)損益的其他綜合收益

           

          5,193,446.82

          10,689,818.15

          七、綜合收益總額

           

          505,924,472.74

          467,903,654.12

          法定代表人:劉彥           主管會(huì)計(jì)工作的負(fù)責(zé)人:鄒樹林            會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人:陳繪竹


           

          【現(xiàn)金流量表】

          (除特別注明外,金額單位均為人民幣元)

           

          項(xiàng)目

          附注五

          2015年度

          2014年度

          一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量:

           

           

           

          客戶存款和同業(yè)存放款項(xiàng)凈增加額

           

           

          4,540,027,252.86

          向中央銀行借款凈增加額

           

          300,000,000.00

          300,000,000.00

          向其他金融機(jī)構(gòu)拆出資金凈增加額

           

          4,704,990,102.60

           

          存放中央銀行和同業(yè)款項(xiàng)凈減少額

           

          872,585,007.76

           

          收取利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金

           

          1,219,083,042.00

          1,051,570,597.86

          收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

           

          83,370,637.64

          349,905,926.46

          經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)

           

          7,180,028,790.00

          6,241,503,777.18

          客戶存款和同業(yè)存放款項(xiàng)凈減少額

           

          894,586,108.18

           

          客戶貸款及墊款凈增加額

           

          1,924,180,745.31

          1,947,821,752.67

          存放中央銀行和同業(yè)款項(xiàng)凈增加額

           

           

          4,030,874,118.77

          向其他金融機(jī)構(gòu)拆入資金凈減少額

           

           

          323,754,470.68

          支付利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金

           

          567,964,487.47

          453,132,083.69

          支付給職工及為職工支付的現(xiàn)金

           

          102,524,888.69

          86,759,944.22

          支付的各項(xiàng)稅費(fèi)

           

          320,817,807.18

          226,080,534.87

          支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

           

          321,166,831.48

          65,551,788.81

          經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)

           

          4,131,240,868.31

          7,133,974,693.71

          經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

          (三十五)

          3,048,787,921.69

          -892,470,916.53

          二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量:

           

           

           

          收回投資收到的現(xiàn)金

           

          2,929,367,650.82

          719,971,340.60

          取得投資收益收到的現(xiàn)金

           

          542,600,385.52

          542,556,366.36

          處置固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)取得的現(xiàn)金

           

           

          17,369.00

          收到其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

           

           

           

          投資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)

           

          3,471,968,036.34

          1,262,545,075.96

          購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金

           

          34,997,064.51

          61,294,442.26

          投資支付的現(xiàn)金

           

          4,584,425,411.93

          2,308,796,412.19

          支付其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

           

           

           

          投資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)

           

          4,619,422,476.44

          2,370,090,854.45

          投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

           

          -1,147,454,440.10

          -1,107,545,778.49

          三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量:

           

           

           

          吸收投資所收到現(xiàn)金

           

          865,159,208.05

           

          發(fā)行債券收到的現(xiàn)金

           

          1,994,439,250.00

           

          收到其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

           

           

           

          籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)

           

          2,859,598,458.05

           

          償還債務(wù)支付的現(xiàn)金

           

          500,000,000.00

           

          分配股利、利潤(rùn)或償付利息支付支付的現(xiàn)金

           

          338,067,839.15

          170,550,920.50

          支付其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金

           

           

           

          籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)

           

          838,067,839.15

          170,550,920.50

          籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~

           

          2,021,530,618.90

          -170,550,920.50

          四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金的影響

           

           

           

          五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額

           

          3,922,864,100.49

          -2,170,567,615.52

          加:期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額

           

          3,733,826,595.30

          5,904,394,210.82

          六、期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額

          (三十五)

          7,656,690,695.79

          3,733,826,595.30

          法定代表人:劉彥           主管會(huì)計(jì)工作的負(fù)責(zé)人:鄒樹林            會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人:陳繪竹

           

          遂寧市商業(yè)銀行股份有限公司董事會(huì)

          2016年4月29日



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