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一、什么是洗錢？
洗錢是指通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法將非法資金變成看似合法資金的行為和過程，主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
二、洗錢活動有哪些常見途徑或方式？
1、通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；
2、通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
3、利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為；
4、利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；
5、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注；
6、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
7、通過買賣股票、基金、保險或設(shè)立企業(yè)等，將非法資金合法化；
8、通過購買彩票進(jìn)行洗錢；
9、通過購買房產(chǎn)進(jìn)行洗錢；
10、通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢。
三、清洗什么錢構(gòu)成洗錢罪？
主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污受賄犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪，情節(jié)嚴(yán)重的，最高可判處有期徒刑10年。
其他洗錢行為將按照我國《刑法》第三百一十二條、第三百四十九條或其他相關(guān)條款論處。
四、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？
金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密。為了在反洗錢工作中合理、有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶信息，我國《反洗錢法》作出了明確規(guī)定：一是要求對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密。二是對反洗錢信息的用途作出了嚴(yán)格限制，規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，同時規(guī)定司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機(jī)構(gòu)，避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機(jī)構(gòu)客戶的隱私權(quán)和商業(yè)秘密。
五、如何遠(yuǎn)離洗錢活動？
1、主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行身份識別；
2、不要出租出借自己的身份證件；
3、不要出租出借自己的賬戶；
4、不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；
5、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。
六、如何舉報洗錢活動
舉報電話：010—88092000
舉報信箱：北京市西城區(qū)金融大街35號32-124信箱，中國反洗錢監(jiān)測分析中心
郵政編碼：100032
舉報傳真：010-88091999
電子郵箱：fiureport@pbc.gov.cn
舉報網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn
