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          遂寧銀行2017年報(bào)披露4.25

          遂寧銀行股份有限公司   2017年年度報(bào)告摘要

          第一節(jié)  重要提示

          1.1  公司董事會(huì)保證本報(bào)告所載資料不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述及重大遺漏,并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)最終責(zé)任。

          1.2  公司三屆二十一次董事會(huì)及2017年度股東大會(huì)審議通過(guò)了本年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

          1.3  公司年度財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)審計(jì)并出具了無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告。

          第二節(jié)  公司概況

          2.1 公司法定名稱

          中文全稱:遂寧銀行股份有限公司

          中文簡(jiǎn)稱:遂寧銀行

          英文全稱:SUINING BANK CO., LTD.

          英文縮寫:SNB

          2.2  公司法定代表人:劉彥

          2.3  董事會(huì)秘書(shū):孟坤

          2.4.1  注冊(cè)及辦公地址:四川省遂寧市國(guó)開(kāi)區(qū)明月路58號(hào)6棟1-2層、20-24層

          2.4.2  注冊(cè)登記日期:2008年1月9日

          2.4.3  注冊(cè)資本金:人民幣叁拾億零貳佰伍拾捌萬(wàn)壹仟陸佰零玖元整

          2.5  統(tǒng)一社會(huì)信用代碼:91510900673528758Q

          2.5.1  金融許可證號(hào):B0317H251090001

          2.5.2  郵編及網(wǎng)站:629000   xkyqi.cn

          2.6  董事會(huì)聯(lián)系方式:電話0825—8121203;傳真0825—2223311

          2.6.1  客服電話:96677

          第三節(jié)  會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)摘要

          3.1  截至報(bào)告期末,本年度主要利潤(rùn)指標(biāo)

          項(xiàng)      目

          2017年度

          營(yíng)業(yè)利潤(rùn)(萬(wàn)元)

          70,030.98

          利潤(rùn)總額(萬(wàn)元)

          69,906.23

          凈利潤(rùn)(萬(wàn)元)

          52,092.74

          經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~(萬(wàn)元)

          721,971.07

          3.2  截至報(bào)告期末前三年主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

          項(xiàng)  目

          2017年

          2016年

          2015年

          營(yíng)業(yè)利潤(rùn)(萬(wàn)元)

          70,030.98

          67,781.65

          66,770.98

          利潤(rùn)總額(萬(wàn)元)

          69,906.23

          67,889.69

          67,469.49

          凈利潤(rùn)(萬(wàn)元)

          52,092.74

          50,591.73

          50,073.10

          總資產(chǎn)(萬(wàn)元)

          5,895,754.81

          4,060,172.95

          3,119,677.79

          存款余額(萬(wàn)元)

          3,085,392.43

          2,587,177.31

          2,039,175.02

          貸款余額(萬(wàn)元)

          1,685,694.49

          1,405,625.08

          1,083,247.64

          股東權(quán)益(萬(wàn)元)

          432,490.09

          381,672.90

          280,801.85

           
           

          第四節(jié)  股本、股東及關(guān)聯(lián)交易情況

          4.1  股本變動(dòng)情況表

          項(xiàng)目

          年初股本數(shù)(股)

          占比(%)

          年末股本數(shù)(股)

          占比(%)

          國(guó)有股份

          54,251,443.31

          1.81

          54,251,443.31

          1.81

          法人股份

          2,948,330,165.91

          98.19

          2,948,330,165.91

          98.19

          股份總數(shù)

          3,002,581,609.22

          100

          3,002,581,609.22

          100

          4.2  報(bào)告期末公司前十大股東持股情況

          股東名稱

          股份數(shù)(股)

          占比(%)

          四川城世建設(shè)工程集團(tuán)有限公司

          448,033,546.48

          14.92

          四川沱牌舍得集團(tuán)有限公司

          372,009,896.99

          12.39

          遂寧市富邦產(chǎn)業(yè)有限公司

          344,015,352.64

          11.46

          四川遠(yuǎn)東實(shí)業(yè)發(fā)展股份有限公司

          201,425,529.54

          6.71

          四川正典電影文化產(chǎn)業(yè)有限公司

          173,604,618.59

          5.78

          遂寧發(fā)展投資集團(tuán)有限公司

          171,516,575.53

          5.71

          四川圣道貿(mào)易有限公司

          149,158,068.13

          4.97

          四川鼎信建筑裝飾工程有限公司

          149,158,068.13

          4.97

          云上投資集團(tuán)有限公司

          148,419,461.37

          4.94

          四川鼎富貿(mào)易有限公司

          147,537,431.68

          4.91

           

          4.3  關(guān)聯(lián)交易情況

              報(bào)告期內(nèi),公司認(rèn)定的關(guān)聯(lián)法人主要為持有公司5%(含)以上股份的股東。截至2017年12月31日,經(jīng)公司認(rèn)定的關(guān)聯(lián)方共發(fā)生關(guān)聯(lián)交易30筆115300萬(wàn)元,其中貸款25筆90550萬(wàn)元;簽發(fā)承兌匯票4筆750萬(wàn)元;信托業(yè)務(wù)1筆24000萬(wàn)元。以關(guān)聯(lián)交易的種類劃分,一般關(guān)聯(lián)交易24筆26300萬(wàn)元;重大關(guān)聯(lián)交易6筆89000萬(wàn)元。關(guān)聯(lián)交易中的貸款和信托業(yè)務(wù)定價(jià)以信貸工作指引中的定價(jià)模型為依據(jù)。全部關(guān)聯(lián)方關(guān)聯(lián)交易授信余額169286.21萬(wàn)元,占資本凈額(442451.79萬(wàn)元)比重38.26%,未超過(guò)監(jiān)管紅線50%;關(guān)聯(lián)交易授信余額最大的關(guān)聯(lián)方四川沱牌舍得集團(tuán)有限公司授信余額40000萬(wàn)元,占資本凈額(442451.79萬(wàn)元)比重9.04%,未超過(guò)監(jiān)管紅線10%;未發(fā)現(xiàn)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)超過(guò)公司資本凈額15%的情況。關(guān)聯(lián)交易符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司章程的相關(guān)規(guī)定。

          2017年關(guān)聯(lián)方重大關(guān)聯(lián)交易情況表     

          單位:萬(wàn)元,%

          關(guān)聯(lián)方名稱

          與公司關(guān)系

          股東類型

          主營(yíng)業(yè)務(wù)

          法定代表人

          注冊(cè)地

          注冊(cè)資本

          交易金額

          擔(dān)保類別

          風(fēng)險(xiǎn)狀況

          交易金額占資本凈額的比重

          四川城世建設(shè)工程集團(tuán)有限公司

          主要非自然人股東和關(guān)聯(lián)方

          非金融企業(yè)

          建筑業(yè)

          趙騁

          遂寧市創(chuàng)新工業(yè)園區(qū)南師路

          26000

          四川沱牌舍得集團(tuán)有限公司

          主要非自然人股東和關(guān)聯(lián)方

          非金融企業(yè)

          食品加工與食品、飲料制造業(yè)

          劉力

          四川省射洪縣沱牌鎮(zhèn)沱牌大道999號(hào)

          23224

          16000

          保證擔(dān)保

          正常

          3.96

          24000

          保證擔(dān)保

          正常

          5.77

          四川太平洋藥業(yè)有限責(zé)任公司

          股東四川沱牌舍得集團(tuán)有限公司的關(guān)聯(lián)方

          非金融企業(yè)

          醫(yī)藥制造、銷售

          覃建中

          成都高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)西區(qū)新達(dá)路6號(hào)

          5200

          24000

          保證擔(dān)保

          正常

          5.42

          遂寧市富邦產(chǎn)業(yè)有限公司

          主要非自然人股東和關(guān)聯(lián)方

          非金融企業(yè)

          貿(mào)易

          宋國(guó)良

          遂寧市嘉禾西路88號(hào)

          27610

          5000

          抵押擔(dān)保

          正常

          1.13

          四川遠(yuǎn)東實(shí)業(yè)發(fā)展股份有限公司

          主要非自然人股東和關(guān)聯(lián)方

          非金融企業(yè)

          貿(mào)易

          王三泰

          遂寧市船山區(qū)和平路86號(hào)

          5760

          8000

          質(zhì)押擔(dān)保

          正常

          1.98

          四川正典電影文化產(chǎn)業(yè)有限公司

          主要非自然人股東和關(guān)聯(lián)方

          非金融企業(yè)

          文化體育娛樂(lè)業(yè)

          徐秀祥

          遂寧市北辰街88號(hào)

          3800

          12000

          抵押擔(dān)保

          正常

          2.80

          遂寧發(fā)展投資集團(tuán)有限公司

          主要非自然人股東和關(guān)聯(lián)方

          地方政府融資平臺(tái)

          水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)

          何勁松

          遂寧市開(kāi)發(fā)區(qū)明月路510號(hào)

          500000

           合計(jì)

          89000

           

          第五節(jié)  董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和員工情況

          5.1  董事人員情況

          姓  名

          職  務(wù)

          性別

          年齡

          任職起止日期

          是否領(lǐng)取薪酬

          是否持股

          劉  彥

          董事長(zhǎng)

          49

          2014.03至三屆董事會(huì)屆滿

          鄒樹(shù)林

          執(zhí)行董事、行長(zhǎng)

          56

          2014.03至三屆董事會(huì)屆滿

          李  強(qiáng)

          執(zhí)行董事、副行長(zhǎng)

          42

          2015.01至三屆董事會(huì)屆滿

          袁  春

          執(zhí)行董事、副行長(zhǎng)

          48

          2014.03至2017.11止

          王辀云

          非執(zhí)行董事、黨委書(shū)記

          56

          2014.03至三屆董事會(huì)屆滿

          李富全

          非執(zhí)行董事

          46

          2014.03至三屆董事會(huì)屆滿

          宋國(guó)良

          非執(zhí)行董事

          43

          2014.03至三屆董事會(huì)屆滿

          胡柏林

          非執(zhí)行董事

          43

          2014.03至三屆董事會(huì)屆滿

          張  博

          非執(zhí)行董事

          49

          2015.01至三屆董事會(huì)屆滿

          何勁松

          非執(zhí)行董事

          48

          2015.01至三屆董事會(huì)屆滿

          張合金

          獨(dú)立董事

          63

          2014.03至三屆董事會(huì)屆滿

          李  由

          獨(dú)立董事

          54

          2015.01至三屆董事會(huì)屆滿

          注:根據(jù)工作需要,經(jīng)董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)初審,三屆十九次董事會(huì)及2017年度股東大會(huì)審議通過(guò),決定免去袁春遂寧銀行董事。

          5.2  監(jiān)事人員情況                                             

          姓  名

          職  務(wù)

          性別

          年齡

            任職起止日期

          是否領(lǐng)取薪酬

          是否

          持股

          王展新

          監(jiān)事長(zhǎng)

          43

          2014.03至三屆監(jiān)事會(huì)屆滿

          何文娟

          職工監(jiān)事

          47

          2014.03至三屆監(jiān)事會(huì)屆滿

          吳  嬌

          職工監(jiān)事

          29

          2015.09至三屆監(jiān)事會(huì)屆滿

          曹  剛

          股東監(jiān)事

          37

          2014.03至三屆監(jiān)事會(huì)屆滿

          陳海軍

          股東監(jiān)事

          54

          2014.03至2016.09 止

          李秀英

          股東監(jiān)事

          53

          2014.05至三屆監(jiān)事會(huì)屆滿

          巫曉華

          外部監(jiān)事

          67

          2014.03至三屆監(jiān)事會(huì)屆滿

          何金亮

          外部監(jiān)事

          51

          2014.03至三屆監(jiān)事會(huì)屆滿

          黃昌富

          外部監(jiān)事

          59

          2014.03至三屆監(jiān)事會(huì)屆滿

          注:根據(jù)工作需要,經(jīng)三屆十六次監(jiān)事會(huì)及2017年度股東大會(huì)審議通過(guò),決定陳海軍不再擔(dān)任遂寧銀行監(jiān)事及監(jiān)事會(huì)相關(guān)職務(wù)。

          5.3  高級(jí)管理人員情況

          姓  名

          職  務(wù)

          性別

          年齡

          任職起止日期

          是否領(lǐng)取薪酬

          是否持股

          鄒樹(shù)林

          行長(zhǎng)

          56

          2014.03至三屆董事會(huì)屆滿

          宋  慶

          副行長(zhǎng)

          46

          2016.04至三屆董事會(huì)屆滿

          李  強(qiáng)

          副行長(zhǎng)

          42

          2015.01至三屆董事會(huì)屆滿

          袁  春

          副行長(zhǎng)

          48

          2014.03至2017.11止

          孟  坤

          董事會(huì)秘書(shū)

          44

          2014.10至三屆董事會(huì)屆滿

          胡  紅

          審計(jì)部總經(jīng)理

          47

          2012.11至三屆董事會(huì)屆滿

          注:根據(jù)工作需要,經(jīng)董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)初審,三屆十九次董事會(huì)審議通過(guò),決定免去袁春遂寧銀行副行長(zhǎng)職務(wù)。

          5.4  員工基本情況

              截至2017年末,公司共有員工738人,其中男員工344人,女員工394人。按學(xué)歷劃分,博士學(xué)歷5人,碩士學(xué)歷93人,本科學(xué)歷511人,專科學(xué)歷115人,??埔韵聦W(xué)歷14人。

          第六節(jié)公司治理情況

          6.1  公司治理概況

              報(bào)告期內(nèi),公司在地方黨委政府及上級(jí)監(jiān)管部門的關(guān)心指導(dǎo)下,建立了以黨委為核心,“三會(huì)一層”為主體的公司治理結(jié)構(gòu),堅(jiān)持“雙向進(jìn)入、交叉任職”領(lǐng)導(dǎo)體制和“三重一大”事項(xiàng)集體研究決策,充分發(fā)揮黨組織領(lǐng)導(dǎo)核心與政治核心作用。公司依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)要求,有效發(fā)揮“三會(huì)一層”作用,各治理主體依法履行職責(zé),股東大會(huì)、董事會(huì)的各項(xiàng)決議得到貫徹落實(shí),公司治理的有效性和科學(xué)性得到持續(xù)提高。

          制度建設(shè)日趨完善。依照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定以及監(jiān)管要求,修訂《遂寧銀行股份有限公司章程》、《遂寧銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》和《遂寧銀行董事會(huì)信息披露管理辦法》、《遂寧銀行監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》、《遂寧銀行監(jiān)事會(huì)履職監(jiān)督辦法》,進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易行為,控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn);進(jìn)一步加強(qiáng)信息披露管理,強(qiáng)化消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)主體責(zé)任;進(jìn)一步提升監(jiān)督效力,發(fā)揮監(jiān)管職能;進(jìn)一步提升公司治理水平,完善制度建設(shè)規(guī)范公司運(yùn)作。

          決策透明運(yùn)作高效。董事會(huì)各委員會(huì)根據(jù)議事規(guī)則及年度工作計(jì)劃分別召開(kāi)專委會(huì)會(huì)議,歷次會(huì)議,各位董事充分發(fā)表獨(dú)立意見(jiàn),形成意見(jiàn)或建議后提交董事會(huì)審議,確保了董事會(huì)的科學(xué)決策。本年度共召開(kāi)股東大會(huì)年度會(huì)議1次、臨時(shí)會(huì)議1次;董事會(huì)例會(huì)5次、臨時(shí)會(huì)議3次;監(jiān)事會(huì)會(huì)議4次,分別審議通過(guò)了董事會(huì)工作報(bào)告、監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、變更住所、修改《章程》、修訂監(jiān)事會(huì)相關(guān)制度、陳海軍辭去監(jiān)事會(huì)相關(guān)職務(wù)等70余項(xiàng)重要議案,重大事項(xiàng)決策透明,公司運(yùn)作科學(xué)高效。

          切實(shí)規(guī)范股東行為。一是加強(qiáng)股東貸款管理。為規(guī)范股東貸款行為,加強(qiáng)股東貸款管理,根據(jù)監(jiān)管要求,對(duì)公司股東貸款進(jìn)行了自查,并將結(jié)果向監(jiān)管部門進(jìn)行了報(bào)告。根據(jù)監(jiān)管要求及自查結(jié)果,對(duì)股東貸款嚴(yán)格管理,嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn);二是規(guī)范股東授信及關(guān)聯(lián)交易行為。對(duì)股東授信及關(guān)聯(lián)交易情況自查,全體股東特別是主要股東積極配合,真實(shí)完整地報(bào)告關(guān)聯(lián)關(guān)系情況。股東授信及關(guān)聯(lián)交易行為制度約束健全,規(guī)范管理有效,防控風(fēng)險(xiǎn)到位;三是加強(qiáng)股權(quán)管理工作。公司制定了《遂寧銀行股權(quán)質(zhì)押管理辦法》,每季度對(duì)股東股權(quán)質(zhì)押情況進(jìn)行上報(bào),同時(shí),根據(jù)監(jiān)管規(guī)定,對(duì)股東質(zhì)押公司股權(quán)數(shù)量達(dá)到或超過(guò)其持有公司股權(quán)的50%時(shí),對(duì)其在股東大會(huì)和派出董事在董事會(huì)上的表決權(quán)進(jìn)行限制。

          關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)防控措施得力。為進(jìn)一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,由董事會(huì)辦公室牽頭、授信審批部配合,對(duì)公司關(guān)聯(lián)交易名單、管理組織架構(gòu)、制度建設(shè)、制度執(zhí)行以及公允交易方面等情況進(jìn)行了嚴(yán)格自查,發(fā)現(xiàn)了存在的不足和需要持續(xù)改進(jìn)的地方,并進(jìn)行了相應(yīng)的整改。對(duì)監(jiān)管政策及監(jiān)管要求做到了及時(shí)全面理解及掌握,充分解讀監(jiān)管提示,有效控制股東關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。

          規(guī)范關(guān)聯(lián)交易審批。重新修訂公司章程,明確了一般關(guān)聯(lián)交易經(jīng)董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)管理、審查和批準(zhǔn);重大關(guān)聯(lián)交易須經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后實(shí)施。按照監(jiān)管要求和公司制度規(guī)定,重大關(guān)聯(lián)交易在董事會(huì)批準(zhǔn)之日起十個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)事會(huì)及監(jiān)管部門進(jìn)行書(shū)面報(bào)告。嚴(yán)格關(guān)聯(lián)交易管理,嚴(yán)把風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)卡。

          兩會(huì)一層風(fēng)控責(zé)任明確。根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳《關(guān)于開(kāi)展商業(yè)銀行“兩會(huì)一層”風(fēng)控責(zé)任落實(shí)情況專項(xiàng)檢查的通知》要求,就公司“兩會(huì)一層”基本情況以及存在的不足,從公司治理架構(gòu)、公司治理制度、公司治理機(jī)制運(yùn)作、建立健全履職評(píng)價(jià)制度、資本管理、適時(shí)評(píng)估發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、審慎監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控、內(nèi)控體系完善,案件防控有力、信息披露管理等多方面進(jìn)行自查,查找問(wèn)題整改問(wèn)題,使公司治理更加科學(xué)有效。

          6.2  獨(dú)立董事履職情況

              報(bào)告期內(nèi),公司共有2名獨(dú)立董事。獨(dú)立董事李由擔(dān)任董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)主任委員;獨(dú)立董事張合金擔(dān)任董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)和董事會(huì)超授權(quán)審批委員會(huì)主任委員。獨(dú)立董事在履職期間,出席了全年三分之二以上董事會(huì)和股東大會(huì)會(huì)議,為公司工作時(shí)間均超過(guò)25個(gè)工作日。獨(dú)立董事與公司之間不存在直接或間接的投資,也不存在密切的經(jīng)營(yíng)關(guān)系,和公司決策層之間不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系,能夠從專業(yè)角度出發(fā),客觀公正發(fā)表意見(jiàn),獨(dú)立行使表決權(quán)。也能夠嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)以及公司章程的規(guī)定,忠誠(chéng)履職,勤勉盡責(zé),為公司合規(guī)運(yùn)行、穩(wěn)健發(fā)展發(fā)揮了重要作用。

          6.3  外部監(jiān)事履職情況

              報(bào)告期內(nèi),公司共有3名外部監(jiān)事。外部監(jiān)事何金亮擔(dān)任監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)主任委員;外部監(jiān)事黃昌富擔(dān)任監(jiān)事會(huì)監(jiān)督委員會(huì)主任委員;外部監(jiān)事巫曉華擔(dān)任提名委員會(huì)委員。外部監(jiān)事履職期間均出席了全年三分之二以上監(jiān)事會(huì)會(huì)議,為公司工作時(shí)間均不少于15個(gè)工作日。外部監(jiān)事嚴(yán)格按照國(guó)家法律法規(guī)、公司章程及相關(guān)制度規(guī)定,忠實(shí)勤勉履行監(jiān)督職責(zé),客觀發(fā)表意見(jiàn),獨(dú)立行使表決權(quán),為公司合規(guī)運(yùn)行、穩(wěn)健發(fā)展發(fā)揮了重要作用。

          6.4  組織架構(gòu)及機(jī)構(gòu)設(shè)置情況

              公司設(shè)股東大會(huì),由全體股東組成,是公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。股東主要通過(guò)股東大會(huì)依法行使權(quán)力,股東大會(huì)程序和決議合法有效,代表和保障了全體股東的整體合法權(quán)益。

          公司設(shè)董事會(huì),是股東大會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu),對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。截至報(bào)告期,董事會(huì)由12名董事組成(其中獨(dú)立董事2名);下設(shè)戰(zhàn)略決策、關(guān)聯(lián)交易控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、提名與薪酬、審計(jì)、超授權(quán)審批、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)共7個(gè)委員會(huì)和董事會(huì)辦公室。

              公司設(shè)監(jiān)事會(huì),是公司內(nèi)部監(jiān)督機(jī)構(gòu),對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。截至報(bào)告期,監(jiān)事會(huì)由8名監(jiān)事組成(其中外部監(jiān)事3名);下設(shè)監(jiān)督、提名共2個(gè)委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)辦公室。

              公司設(shè)經(jīng)營(yíng)管理層,實(shí)行董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制,設(shè)行長(zhǎng)1名、副行長(zhǎng)3名。下設(shè)辦公室、公司金融部等23個(gè)職能管理部門,設(shè)立成都分行、總行營(yíng)業(yè)部、綿陽(yáng)分行、資陽(yáng)分行、射洪支行等11個(gè)分支機(jī)構(gòu),共39個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。

          6.5  薪酬管理情況

              公司董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)負(fù)責(zé)公司薪酬管理工作、擬定薪酬方案以及監(jiān)督薪酬制度執(zhí)行情況。該委員會(huì)由4人組成,其中獨(dú)立董事1人;主任委員因原獨(dú)立董事辭職后暫未增補(bǔ)。

              報(bào)告期內(nèi),公司就合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管理、經(jīng)營(yíng)效益、發(fā)展轉(zhuǎn)型、社會(huì)責(zé)任共五個(gè)方面進(jìn)行了績(jī)效考核,整體目標(biāo)完成率達(dá)84.41%,其中合規(guī)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)得分率87.8%,風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)得分率100%,經(jīng)營(yíng)效益指標(biāo)得分率92.1%,發(fā)展轉(zhuǎn)型指標(biāo)得分率87.3%,社會(huì)責(zé)任指標(biāo)得分率90%。公司年度實(shí)際發(fā)放薪酬總額7779.06萬(wàn)元,其中基本薪酬、績(jī)效薪酬分別占薪酬總量的35.00%、65.00%;高級(jí)管理人員、中級(jí)管理人員、員工薪酬分別占薪酬總量的10.40%、24.10%、65.50%。高級(jí)管理人員基本薪酬根據(jù)公司薪酬管理制度核定發(fā)放,績(jī)效薪酬根據(jù)年度績(jī)效薪酬計(jì)提方案和考核管理辦法等規(guī)定,經(jīng)考核后發(fā)放,并對(duì)其中的51%進(jìn)行延期支付;中級(jí)管理人員和員工基本薪酬根據(jù)薪酬管理制度核定發(fā)放,績(jī)效薪酬根據(jù)年度績(jī)效薪酬計(jì)提方案和考核管理辦法等規(guī)定,經(jīng)考核后發(fā)放,并對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)有重要影響崗位上的員工其年終績(jī)效薪酬按40.5%進(jìn)行延期支付。

              報(bào)告期內(nèi),在公司領(lǐng)取薪酬的執(zhí)行董事(含董事長(zhǎng))、職工監(jiān)事(含監(jiān)事長(zhǎng))和高級(jí)管理人員(含黨委書(shū)記和審計(jì)部總經(jīng)理)共10人,實(shí)際領(lǐng)取薪酬總額604萬(wàn)元;非執(zhí)行董事7人,實(shí)際領(lǐng)取津貼總額43.2萬(wàn)元(其中獨(dú)立董事2人,實(shí)際領(lǐng)取津貼總額11.2萬(wàn)元);股東監(jiān)事實(shí)際領(lǐng)取津貼總額4萬(wàn)元;外部監(jiān)事實(shí)際領(lǐng)取津貼總額13.2萬(wàn)元。

          6.6  股東大會(huì)召開(kāi)情況

              報(bào)告期內(nèi),公司共召開(kāi)年度會(huì)議1次、臨時(shí)會(huì)議1次,分別審議通過(guò)了董事會(huì)工作報(bào)告,監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告,2016年度財(cái)務(wù)報(bào)告、財(cái)務(wù)決算方案、利潤(rùn)分配方案、關(guān)聯(lián)交易專題報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告,2016年度監(jiān)事會(huì)對(duì)董事、監(jiān)事以及高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià),2017年度經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)預(yù)算方案,變更住所,修改《章程》,引進(jìn)(確定)易上集團(tuán)有限責(zé)任公司作為戰(zhàn)略投資者等17項(xiàng)重要議案。會(huì)議全程實(shí)行律師見(jiàn)證制并現(xiàn)場(chǎng)出具法律意見(jiàn)書(shū)。會(huì)議的通知、召集、召開(kāi)和表決程序均遵照《公司法》和公司章程的相關(guān)規(guī)定,符合法律規(guī)定。

          第七節(jié)董事會(huì)報(bào)告

          7.1  經(jīng)營(yíng)管理情況

              公司董事會(huì)緊密圍繞“把控風(fēng)險(xiǎn)、深化改革,創(chuàng)新發(fā)展” 的工作總基調(diào),認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十九大精神,以實(shí)現(xiàn)“中國(guó)夢(mèng)”、“商行夢(mèng)”為目標(biāo),積極應(yīng)對(duì)新形勢(shì)新環(huán)境,堅(jiān)定創(chuàng)新發(fā)展信念,轉(zhuǎn)變固有思維模式,持續(xù)推進(jìn)改革創(chuàng)新,著力提升可持續(xù)發(fā)展能力。

              報(bào)告期內(nèi),公司資產(chǎn)總額589.58億元,較上年增加183.56億元,增長(zhǎng)45.20%,其中貸款余額189.07億元,較上年增加38.28億元,增長(zhǎng)25.39%;負(fù)債總額546.33億元,較上年增加178.48億元,增長(zhǎng)48.52%。其中各項(xiàng)存款余額308.54億元,較上年增加49.82億元,增長(zhǎng)19.26%;所有者權(quán)益43.25億元,較上年增加5.08億元,增長(zhǎng)13.31%。全年累計(jì)化解風(fēng)險(xiǎn)貸款5.91億元,現(xiàn)金清收3.62億元,不良貸款余額3.02億元,不良貸款率1.73%;撥備覆蓋率180.58%,較年初增長(zhǎng)4.3個(gè)百分點(diǎn);資本充足率為14.33%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5.21億元,較上年增加0.15億元,增長(zhǎng)2.96%。上繳各項(xiàng)稅費(fèi)2.63億元;案防安保、內(nèi)控合規(guī)等各方面均符合監(jiān)管要求;全年安全平穩(wěn)運(yùn)行,無(wú)案件責(zé)任事故發(fā)生。

          建立資本評(píng)估長(zhǎng)效機(jī)制。按照中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)督檢查的通知》和四川銀監(jiān)局要求,就核心資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率等基本情況、資本管理治理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、資本規(guī)劃、信息披露等《資本辦法》執(zhí)行情況等內(nèi)部資本充足評(píng)估程序情況開(kāi)展了全面自查,同時(shí)總結(jié)了上一年度發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況。通過(guò)自查,公司找出了自身在資本辦法實(shí)施過(guò)程中存在的難點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié),今后將逐步進(jìn)行改進(jìn)和完善,為建立健全完善的內(nèi)部資本充足評(píng)估程序以及構(gòu)建良好的風(fēng)險(xiǎn)管理框架奠定了基礎(chǔ)。

          推進(jìn)千億企業(yè)創(chuàng)建工程。為深入貫徹中央、省、市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神,全力推進(jìn)富民強(qiáng)市“七大提升行動(dòng)”,積極踐行“德載金融,富國(guó)惠民”的歷史使命,助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,發(fā)揮金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、支持地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)的基礎(chǔ)性作用,公司結(jié)合自身發(fā)展實(shí)際,并考慮有利條件和制約因素,正式啟動(dòng)“千億企業(yè)創(chuàng)建工程”。遂寧市委市政府主要領(lǐng)導(dǎo)主持召開(kāi)專題會(huì)議,研究并聽(tīng)取公司關(guān)于推進(jìn)千億企業(yè)創(chuàng)建工程的情況匯報(bào)。經(jīng)會(huì)議研究決定,成立遂寧銀行千億工程創(chuàng)建工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組有關(guān)事宜,并指定專人負(fù)責(zé),主要解決公司在創(chuàng)建千億工程過(guò)程中存在的政策支持、資源配置、人才保障、業(yè)務(wù)發(fā)展等重大問(wèn)題。公司也積極采取各項(xiàng)措施,科學(xué)有序開(kāi)展相關(guān)推動(dòng)工作。

          開(kāi)展引進(jìn)合格戰(zhàn)略投資者工作。為進(jìn)一步優(yōu)化治理結(jié)構(gòu),有效整合利用投資者資源,提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力,加快“千億企業(yè)創(chuàng)建工程計(jì)劃”實(shí)施步伐,強(qiáng)化融入地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)發(fā)展的經(jīng)營(yíng)實(shí)力,助推遂寧市實(shí)現(xiàn)“富民強(qiáng)市、產(chǎn)業(yè)振興”的宏偉目標(biāo),經(jīng)2017年第二次臨時(shí)董事會(huì)及2017年第一次臨時(shí)股東大會(huì)審議通過(guò),引進(jìn)(確定)易上集團(tuán)有限責(zé)任公司作為戰(zhàn)略投資者,以引資引智引機(jī)制,獲得法人治理、管理協(xié)同、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)防控、智慧金融建設(shè)、做強(qiáng)做大等方面的強(qiáng)有力支撐。公司正與易上集團(tuán)有限責(zé)任公司就引進(jìn)戰(zhàn)投具體事宜加緊溝通磋商中。

          有序推進(jìn)信貸投放穩(wěn)增長(zhǎng)。一是強(qiáng)化政策工具運(yùn)用,用好用活信貸政策工具,匹配資金重點(diǎn)支持市場(chǎng)前景好、產(chǎn)品適銷的小微企業(yè)發(fā)展,實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)投放和精準(zhǔn)供給,全年有效支持了2077戶小微客戶經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn),年末小微企業(yè)貸款余額126.32億元,同比增幅22.30%,較好地完成了小微投放“三個(gè)不低于”監(jiān)管指標(biāo);二是加大“涉農(nóng)”、“民生”領(lǐng)域投放力度,重點(diǎn)支持現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、農(nóng)業(yè)合作社、農(nóng)業(yè)規(guī)?;髽I(yè)發(fā)展,實(shí)現(xiàn)新增涉農(nóng)貸款投放37.33億元;三是優(yōu)化工作流程,提高辦貸效率。通過(guò)簡(jiǎn)化手續(xù),存量貸款到期前提前介入“貸前”調(diào)查,大力推廣續(xù)力貸、循環(huán)貸等業(yè)務(wù),切實(shí)提高了信貸工作效率;四是強(qiáng)化業(yè)務(wù)營(yíng)銷,廣泛組織參與銀企、銀政、小微融資對(duì)接會(huì),全年累計(jì)參加融資對(duì)接會(huì)16場(chǎng),現(xiàn)場(chǎng)簽約客戶60余戶,簽約金額累計(jì)達(dá)80.2億元;五是成功推出了“遂心貸”“薪易貸”“微粒貸”等具備一定競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的特色業(yè)務(wù)品種,努力滿足個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶及個(gè)人消費(fèi)者“短、小、頻、快”的融資需求,得到了廣大客戶的普遍好評(píng)。

          強(qiáng)化營(yíng)銷持續(xù)優(yōu)化存款業(yè)務(wù)。按照“個(gè)金業(yè)務(wù)持續(xù)抓,對(duì)公業(yè)務(wù)重點(diǎn)抓,優(yōu)質(zhì)服務(wù)下力抓,重點(diǎn)客戶用心抓”的思路持續(xù)加大客戶營(yíng)銷拓展力度,實(shí)現(xiàn)了存款業(yè)務(wù)穩(wěn)定增長(zhǎng),結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。主要工作舉措包括:一是豐富個(gè)金產(chǎn)品,拓寬個(gè)金業(yè)務(wù)領(lǐng)域。推出“幸福存”系列產(chǎn)品,其余額達(dá)到25.35億元;發(fā)行大額存單161期,余額0.51億元;簽約遂心存客戶10.38萬(wàn)戶,簽約賬戶卡均余額達(dá)到2.2萬(wàn)元,客戶活躍度顯著提升;二是重點(diǎn)圍繞地方國(guó)企、上市企業(yè)、招商引資企業(yè)、財(cái)政、社保、醫(yī)保等資金大戶,開(kāi)展重點(diǎn)營(yíng)銷工作,單位存款保持穩(wěn)定;三是持續(xù)開(kāi)展優(yōu)質(zhì)服務(wù),努力提高服務(wù)質(zhì)量,助力業(yè)務(wù)發(fā)展。堅(jiān)持每日晨會(huì),不斷豐富晨會(huì)內(nèi)容;實(shí)行投訴首問(wèn)責(zé)任制,每季度對(duì)投訴情況和原因進(jìn)行分析總結(jié)并全行通報(bào)。

          加大不良資產(chǎn)清收處置工作。一是強(qiáng)化組織力量,成立風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收總隊(duì),牽頭組織、督導(dǎo)全行風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的清收、化解、訴訟、處置等全方位工作;二是梳理完善、建立《風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)臺(tái)賬》,為風(fēng)險(xiǎn)貸款處置決策等提供重要依據(jù);三是優(yōu)化處置化解策略,加強(qiáng)存量不良清收,“一戶一策”制定處置方案,持續(xù)推進(jìn)不良清收工作;四是加快處置進(jìn)度,在司法清收處置過(guò)程中,對(duì)于產(chǎn)權(quán)清晰、價(jià)值穩(wěn)定的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn),積極通過(guò)以資抵債方式提高不良資產(chǎn)清收效率;五是樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)管理創(chuàng)造效應(yīng)的理念,強(qiáng)化資產(chǎn)質(zhì)量考核和問(wèn)責(zé)管理,加大資產(chǎn)質(zhì)量考核力度,促進(jìn)資產(chǎn)質(zhì)量有序平穩(wěn)。

          重視案防強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)。一是建立案防長(zhǎng)效機(jī)制,落實(shí)主體責(zé)任,明確責(zé)任目標(biāo)、責(zé)任內(nèi)容和責(zé)任追究,確保工作落到實(shí)處。二是強(qiáng)化管理措施,夯實(shí)案防基礎(chǔ),筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營(yíng)的意識(shí)基礎(chǔ)。三是加強(qiáng)內(nèi)控管理,強(qiáng)化監(jiān)督檢查,嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任追究,提高全員的執(zhí)行力。四是積極推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)專項(xiàng)行動(dòng),堅(jiān)決遏制各類金融亂象的發(fā)生,確保合規(guī)管理和合規(guī)文化上臺(tái)階,實(shí)現(xiàn)了全行合規(guī)經(jīng)營(yíng),案件事故雙“零”目標(biāo)。

          持續(xù)推動(dòng)精細(xì)化管理工作。公司重點(diǎn)從決策體系、流程工具,過(guò)程管控等方面推動(dòng)精細(xì)化管理,一是對(duì)管理決策機(jī)構(gòu)人員構(gòu)成、決策模式、決策流程、議事規(guī)則等的調(diào)整和完善,成立管理決策委員會(huì),負(fù)責(zé)審議決策本行重點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng),提高了決策效率和質(zhì)量,更好地適應(yīng)了管理及市場(chǎng)需要;二是優(yōu)化了流程工具,推進(jìn)中后臺(tái)服務(wù)效率。搭建移動(dòng)OA系統(tǒng),利用無(wú)線網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)辦公自動(dòng)化;完成FTP系統(tǒng)與資金業(yè)務(wù)系統(tǒng)的后臺(tái)對(duì)接工作,減輕相應(yīng)的財(cái)務(wù)系統(tǒng)工作量;上線信貸合同電子化系統(tǒng),改變合同管理方式,大大降低了工作量及合同成本;三是強(qiáng)化過(guò)程管控,合理配置工作人員,科學(xué)分流辦理業(yè)務(wù),提高業(yè)務(wù)辦理效率。

          強(qiáng)化提升科技系統(tǒng)支撐能力。信息科技建設(shè)緊跟公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管控、戰(zhàn)略發(fā)展,以及互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的趨勢(shì),緊密圍繞“智造便捷好銀行”的發(fā)展愿景,積極強(qiáng)化信息科技投入,努力提升IT支撐能力。一是以數(shù)據(jù)治理項(xiàng)目為中心,深入推進(jìn)IT數(shù)據(jù)環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè),保證IT建設(shè)能夠適應(yīng)銀行整體發(fā)展需要;二是圍繞客戶服務(wù)優(yōu)化,強(qiáng)化信息科技對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新的支撐,順利完成了“幸福存·月月薪”、財(cái)付通快捷支付、智能POS、薪易貸、銀醫(yī)通等重要項(xiàng)目、系統(tǒng)上線27個(gè),并實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)運(yùn)行,有效提升了智慧化、便捷化為客戶提供服務(wù)的能力;三是強(qiáng)化信息科技日常管理,緊密圍繞網(wǎng)絡(luò)安全、業(yè)務(wù)連續(xù)性、外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等信息科技安全的各個(gè)環(huán)節(jié)開(kāi)展工作,強(qiáng)化信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理;四是重點(diǎn)圍繞業(yè)務(wù)、管理需要,提高信息科技響應(yīng)速度,提升業(yè)務(wù)支撐能力,科技系統(tǒng)支撐能力顯著增強(qiáng)。

          7.2  董事會(huì)會(huì)議召開(kāi)情況

              報(bào)告期內(nèi),公司董事會(huì)共召開(kāi)董事會(huì)例會(huì)5次、臨時(shí)會(huì)議3次,分別審議通過(guò)了董事會(huì)工作報(bào)告,2016年度財(cái)務(wù)報(bào)告、財(cái)務(wù)決算方案、利潤(rùn)分配方案、關(guān)聯(lián)交易專題報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告、董事及高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià),2017年度經(jīng)營(yíng)發(fā)展目標(biāo)、財(cái)務(wù)預(yù)算方案,董事會(huì)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理層授權(quán),修訂《遂寧銀行關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,調(diào)整董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)組成人員,修訂《遂寧銀行董事會(huì)信息披露管理辦法》,申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置額度,繼續(xù)推進(jìn)“千億企業(yè)創(chuàng)建工程”,引進(jìn)戰(zhàn)略投資者,變更住所,修改《章程》,2018年機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃等42項(xiàng)重要議案,經(jīng)過(guò)充分討論科學(xué)決策后將相關(guān)議案提交股東大會(huì)審議。

          7.3  董事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議召開(kāi)情況

              報(bào)告期內(nèi),公司董事會(huì)戰(zhàn)略決策委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議4次,審議議案9項(xiàng)。董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議4次,審議議案6項(xiàng)。董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議2次,審議議案13項(xiàng)。董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議3次,審議議案7項(xiàng)。董事會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議1次,審議議案1項(xiàng)。董事會(huì)超授權(quán)審批委員會(huì)共審批各項(xiàng)貸款(含類貸款)及信托73批次,對(duì)253戶客戶審批同意發(fā)放貸款84.69億元、信托7.94億元。董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)共召開(kāi)會(huì)議4次,審議議案9項(xiàng);其中審議一般關(guān)聯(lián)交易8筆,對(duì)12戶關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款6.53億元;初審后向董事會(huì)提交重大關(guān)聯(lián)交易5筆,對(duì)5戶關(guān)聯(lián)方發(fā)放貸款6.37億元。各專門委員會(huì)能夠按照公司章程和議事規(guī)則開(kāi)展工作,審議職責(zé)范圍內(nèi)的各項(xiàng)議題,并將相關(guān)議題提交董事會(huì)審議。

          第八節(jié)  監(jiān)事會(huì)報(bào)告

          8.1  監(jiān)事會(huì)工作情況

          依法合規(guī)召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議。2017年,公司監(jiān)事會(huì)按季召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議,認(rèn)真組織學(xué)習(xí)監(jiān)管新規(guī)章、新政策、新要求,審慎審議監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告、定期財(cái)務(wù)報(bào)告、年度履職評(píng)價(jià)報(bào)告等各項(xiàng)議案,及時(shí)通報(bào)公司重大經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易、薪酬制度設(shè)計(jì)及執(zhí)行、合規(guī)管理及內(nèi)部審計(jì)等重要信息。

          認(rèn)真履行監(jiān)督職能。一是監(jiān)督推進(jìn)各項(xiàng)重點(diǎn)工作。通過(guò)列席會(huì)議、開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督等方式,監(jiān)督推進(jìn)本行經(jīng)營(yíng)計(jì)劃制訂與執(zhí)行、管理改革、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)發(fā)展、大額授信業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)貸款的清收化解、管理制度的修訂與完善、辦公大樓裝修、大宗采購(gòu)等公司重點(diǎn)工作;二是認(rèn)真開(kāi)展財(cái)務(wù)監(jiān)督。通過(guò)審議定期財(cái)務(wù)報(bào)告,列席董事會(huì)、決策會(huì)、財(cái)務(wù)審批委員會(huì)等相關(guān)會(huì)議,監(jiān)督指導(dǎo)經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)等方式,對(duì)重大財(cái)務(wù)決策及執(zhí)行,利潤(rùn)分配方案、大額費(fèi)用支出的合規(guī)性,外部審計(jì)機(jī)構(gòu)聘任的合理性等進(jìn)行監(jiān)督;三是認(rèn)真開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督。站在發(fā)展與風(fēng)控統(tǒng)籌兼顧的角度,通過(guò)列席風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研和督導(dǎo)、聽(tīng)取工作報(bào)告、調(diào)閱系統(tǒng)數(shù)據(jù)、監(jiān)督指導(dǎo)相關(guān)監(jiān)督檢查等方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行監(jiān)督;四是認(rèn)真開(kāi)展內(nèi)控監(jiān)督。通過(guò)列席工作會(huì)議、監(jiān)督指導(dǎo)內(nèi)審及合規(guī)部門開(kāi)展監(jiān)督檢查、監(jiān)督落實(shí)“三三四十”專項(xiàng)整治工作、監(jiān)督指導(dǎo)相關(guān)制度修訂完善等方式,對(duì)治理架構(gòu)的持續(xù)完善和內(nèi)部控制環(huán)境的持續(xù)優(yōu)化進(jìn)行監(jiān)督;五是認(rèn)真組織開(kāi)展履職監(jiān)督與評(píng)價(jià)。通過(guò)列席董事會(huì)及經(jīng)營(yíng)管理層相關(guān)會(huì)議、查閱文檔資料、開(kāi)展誡勉談話、監(jiān)督指導(dǎo)離任審計(jì)、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督等方式,科學(xué)開(kāi)展董事和高級(jí)管理層成員的履職監(jiān)督與評(píng)價(jià)。

          8.2  監(jiān)事會(huì)會(huì)議召開(kāi)情況

              <報(bào)告期內(nèi),公司監(jiān)事會(huì)共召開(kāi)監(jiān)事會(huì)會(huì)議4次,分別審議通過(guò)了監(jiān)事會(huì)工作報(bào)告,2016年度財(cái)務(wù)報(bào)告、利潤(rùn)分配方案,董事、監(jiān)事、高級(jí)管理層成員履職評(píng)價(jià)、修訂監(jiān)事會(huì)相關(guān)制度、陳海軍辭去監(jiān)事會(huì)相關(guān)職務(wù)等8項(xiàng)議案,經(jīng)過(guò)充分討論后將相關(guān)議案提交股東大會(huì)審議。會(huì)議組織學(xué)習(xí)了監(jiān)管新政策新要求。通報(bào)了公司重大決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、關(guān)聯(lián)交易管理、薪酬制度設(shè)計(jì)及執(zhí)行、發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃監(jiān)督評(píng)估、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、內(nèi)部審計(jì)與合規(guī)管理等情況。

          8.3  監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)會(huì)議召開(kāi)情況

              <報(bào)告期內(nèi),監(jiān)事會(huì)監(jiān)督委員會(huì)共召開(kāi)2次會(huì)議;監(jiān)事會(huì)提名委員會(huì)共召開(kāi)2次會(huì)議。各專門委員會(huì)均能夠按照公司章程和議事規(guī)則開(kāi)展工作,審議職責(zé)范圍內(nèi)的各項(xiàng)議題。

          第九節(jié)  風(fēng)險(xiǎn)管理情況

          9.1  風(fēng)險(xiǎn)管理策略

          9.1.1  董事會(huì)、高級(jí)管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控能力

              <公司董事會(huì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任,決定轄內(nèi)整體風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度,通過(guò)董事會(huì)超授權(quán)審批委員會(huì)、董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審議監(jiān)督經(jīng)營(yíng)層上報(bào)的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)事項(xiàng),以有效防控風(fēng)險(xiǎn)。高級(jí)管理層根據(jù)董事會(huì)授權(quán)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé),執(zhí)行董事會(huì)制定的風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略,落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理政策,制定覆蓋全部業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和程序,通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、貸款審查委員會(huì)、投資審查委員會(huì)等風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)控制委員會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)決策,并通過(guò)“三道防線”進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,從而對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效控制。

          9.1.2  風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序

              <公司形成信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)、表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)等十大風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程體系,建立了風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”。各風(fēng)險(xiǎn)條線部門為各風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門,其他相關(guān)部門及各分支行為各風(fēng)險(xiǎn)日常管理部門配合、協(xié)同機(jī)構(gòu),共同組成風(fēng)險(xiǎn)管理體系的“第一道防線”;風(fēng)險(xiǎn)管理部為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的“第二道防線”,牽頭組織、督導(dǎo)、監(jiān)督各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理的開(kāi)展工作,定期不定期進(jìn)行審查,并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、高級(jí)管理層、董事會(huì)進(jìn)行報(bào)告;審計(jì)部獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門,主要負(fù)責(zé)一、二道防線風(fēng)險(xiǎn)管控情況的審計(jì)工作,直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé),為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的“第三道防線”。各司其職、協(xié)同運(yùn)轉(zhuǎn),對(duì)公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)有條不紊的進(jìn)行管理。

          9.1.3  內(nèi)部控制和全面審計(jì)

          主要監(jiān)管指標(biāo)表

          項(xiàng)    目

          標(biāo)準(zhǔn)值

          2017年

          資本充足率

          ≥10.5%

          14.33%

          核心一級(jí)資本充足率

          ≥7.5%

          13.58%

          流動(dòng)性比例

          ≥25%

          45.45%

          調(diào)整后存貸比

          ≤75%

          56.22%

          不良貸款比例(五級(jí))

          ≤5%

          1.73%

          最大單一客戶貸款比例

          ≤10%

          5.85%

          單一集團(tuán)客戶授信集中度

          ≤15%

          5.85%

          全部關(guān)聯(lián)度

          ≤50%

          16.18%

          資產(chǎn)利潤(rùn)率

          ≥0.6%

          1.15%

          資本利潤(rùn)率

          ≥11%

          13.55%

          撥備覆蓋率

          ≥150%

          180.58%

          貸款損失準(zhǔn)備充足率

          ≥100%

          309.9%

           

          注:表內(nèi)數(shù)據(jù)來(lái)源于銀監(jiān)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表(1104報(bào)表)。

          9.2  信用風(fēng)險(xiǎn)

                  貸款五級(jí)分類表

          單位:萬(wàn)元,%

          五級(jí)分類

          2017年末余額

          較上年增減

          占比

          正常類

          1668003.45

          257757.99

          95.50%

          關(guān)注類

          48468.08

          33841.83

          2.77%

          次級(jí)類

          15788.06

          -2788.36

          0.90%

          可疑類

          13495.84

          8163.03

          0.77%

          損失類

          926.6

          -397.35

          0.05%

          合  計(jì)

          1746682.03

          296577.14

          100.00%

           

              <公司形成立體、全面的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)體系,完善了信貸資產(chǎn)“三查”制度、資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測(cè)機(jī)制、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測(cè)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等。建立了信貸管理系統(tǒng)、客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)等信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng),形成有效的系統(tǒng)監(jiān)測(cè)體系。建立風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)清收總隊(duì),形成專業(yè)、有效的信貸資產(chǎn)處置流程。報(bào)告期內(nèi)信用風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

          9.3  市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

              <報(bào)告期末,公司自營(yíng)同業(yè)資產(chǎn)規(guī)模為305.83億元,其中自營(yíng)債券投資45.72億元,拆放同業(yè)11.5億元,存放同業(yè)30.28億元,買入同業(yè)存單73.49億元,買入返售86.34億元,其它同業(yè)投資余額58.51億元。同業(yè)負(fù)債規(guī)模為110.51億元,其中賣出回購(gòu)69.6億元,同業(yè)存放39.52億元,同業(yè)拆借1.4億元。發(fā)行同業(yè)存單92.31億元,各自營(yíng)投資品種均未觸及止損限額。交易賬戶資產(chǎn)22.48億元,一般市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本要求、風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)頭寸總額為2428萬(wàn)元。報(bào)告期內(nèi),公司建立了市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理前、中、后臺(tái)分離機(jī)制,限額管理機(jī)制,監(jiān)督、檢查、審計(jì)機(jī)制等,建設(shè)了資金管理系統(tǒng),市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管控較好。

          9.4  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

          項(xiàng)  目

          2017年末

          2016年末

          比年初增減

          調(diào)整后存貸比

          56.22%

          55.29%

          0.93個(gè)百分點(diǎn)

          流動(dòng)性比例

          45.45%

          44.89%

          0.56個(gè)百分點(diǎn)

          流動(dòng)性缺口率

          27.11%

          35.43%

          -8.32個(gè)百分點(diǎn)

          核心負(fù)債依存度

          61.87%

          61.75%

          0.12個(gè)百分點(diǎn)

          超額備付金率

          9.77%

          9.54%

          0.23個(gè)百分點(diǎn)

          凈穩(wěn)定融資比例

          131.23%

          165.96%

          -34.73個(gè)百分點(diǎn)

          資本充足率

          14.33%

          17.16%

          -2.83個(gè)百分點(diǎn)

          核心資本充足率

          13.58%

          16.34%

          -2.76個(gè)百分點(diǎn)

          撥備覆蓋率

          180.58%

          176.28%

          4.3個(gè)百分點(diǎn)

          貸款撥備比率

          3.12%

          3.07%

          0.05個(gè)百分點(diǎn)

          貸款損失準(zhǔn)備充足率

          309.9%

          324.23%

          -14.33個(gè)百分點(diǎn)

            <報(bào)告期內(nèi),公司流動(dòng)性缺口率、凈穩(wěn)定融資比例、資本充足率有所下滑,但整體較為穩(wěn)定,各項(xiàng)指標(biāo)均高于監(jiān)管要求,優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)儲(chǔ)備占比較高,資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配合理,流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控。公司建立了完善的流動(dòng)性壓力測(cè)試機(jī)制,通過(guò)單一敏感性和綜合情景壓力測(cè)試兩種手段,在選定的風(fēng)險(xiǎn)因素及假設(shè)條件下進(jìn)行測(cè)試。同時(shí)結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和本行各階段業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn)引入新的敏感性因素,調(diào)整壓力測(cè)試情景,提高測(cè)試頻率,加大測(cè)試力度。從全年的測(cè)試結(jié)果整體來(lái)看,隨著壓力的增強(qiáng),各項(xiàng)指標(biāo)呈現(xiàn)逐步下降的趨勢(shì)。在輕度、中度壓力條件下,能夠滿足監(jiān)管要求;在重度壓力下,可以通過(guò)增加負(fù)債的方式緩解流動(dòng)性壓力。根據(jù)壓力狀況下流動(dòng)性的變化情況,公司制定了相應(yīng)的緩釋措施,確保了流動(dòng)性的穩(wěn)定。此外,公司還建立了流動(dòng)性指標(biāo)監(jiān)測(cè)機(jī)制,存款穩(wěn)定性及日均存款考核機(jī)制,資金管理系統(tǒng),完善了流動(dòng)性管理策略。同時(shí),加強(qiáng)主動(dòng)負(fù)債管理能力,拓展穩(wěn)定資金來(lái)源渠道,緩解負(fù)債集中度過(guò)高問(wèn)題,增強(qiáng)存款穩(wěn)定性,控制期限錯(cuò)配風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi),公司總體指標(biāo)符合監(jiān)管要求,風(fēng)險(xiǎn)可控。

          9.5  操作風(fēng)險(xiǎn)

              公司操作風(fēng)險(xiǎn)管理以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn),內(nèi)控優(yōu)先為原則,從員工培訓(xùn)教育、制度流程、系統(tǒng)建設(shè)運(yùn)維、反洗錢、案防、業(yè)務(wù)連續(xù)性、操作風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)預(yù)警等方面持續(xù)加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防控。同時(shí)將操作風(fēng)險(xiǎn)管理與案防管理相結(jié)合,拓展防控半徑和深度。強(qiáng)化員工行為管理,做好員工異常行為風(fēng)險(xiǎn)排查,降低案件和違規(guī)行為的發(fā)生;強(qiáng)化新老員工技能、操作風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn),鞏固深化業(yè)務(wù)知識(shí)和技能,提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及水平,減少和防范操作風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi),公司操作風(fēng)險(xiǎn)管控較好。

          9.6  表外風(fēng)險(xiǎn)

          報(bào)告期內(nèi),公司承兌匯票余額為3.09億元,未發(fā)生未解付而墊款的情況。

          9.7  科技風(fēng)險(xiǎn)

              公司建立了較為完善的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”,信息科技部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、審計(jì)部各司其職,獨(dú)立履行相應(yīng)風(fēng)控職能,相互制約,相互協(xié)作。形成了“兩地三機(jī)房”災(zāi)備體系建設(shè),對(duì)機(jī)房建立了動(dòng)力環(huán)境監(jiān)控系統(tǒng)、北塔運(yùn)維監(jiān)控系統(tǒng)及ITIL系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)對(duì)機(jī)房的各項(xiàng)監(jiān)控和運(yùn)維,并在此基礎(chǔ)上參照A級(jí)機(jī)房標(biāo)準(zhǔn)規(guī)劃建設(shè)新的數(shù)據(jù)中心,提升公司災(zāi)難恢復(fù)能力。完善了信息科技風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、監(jiān)測(cè)相關(guān)管理制度、流程,對(duì)關(guān)鍵監(jiān)測(cè)指標(biāo)進(jìn)行了優(yōu)化,進(jìn)一步強(qiáng)化了信息科技的日常監(jiān)測(cè)。完善了身份認(rèn)證等機(jī)制,加強(qiáng)了互聯(lián)網(wǎng)安全風(fēng)險(xiǎn)防控力度。強(qiáng)化了外包管理機(jī)制,通過(guò)準(zhǔn)入、監(jiān)控、評(píng)價(jià)等環(huán)節(jié)嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)。按照年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃,進(jìn)行了信息科技外包管理、重要外包服務(wù)商、網(wǎng)絡(luò)安全、信息安全、重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)變更、新興電子渠道等重要方面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;建立了《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估整改臺(tái)賬》,持續(xù)跟蹤、督促問(wèn)題整改進(jìn)度,確保風(fēng)險(xiǎn)防控工作持續(xù)改善。報(bào)告期內(nèi),公司信息科技風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

          9.8  聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

              公司持續(xù)完善服務(wù)機(jī)制、激勵(lì)約束機(jī)制、投訴處理機(jī)制等,維護(hù)企業(yè)聲譽(yù);強(qiáng)化輿情監(jiān)測(cè)機(jī)制,及時(shí)妥善應(yīng)對(duì)、處理各種輿情狀況。報(bào)告期內(nèi),公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)總體可控。

           

          第十節(jié)社會(huì)責(zé)任報(bào)告

          10.1  報(bào)告期內(nèi),公司重視服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),全力助推小微企業(yè)、“三農(nóng)”企業(yè)等發(fā)展,推進(jìn)脫貧攻堅(jiān),熱心社會(huì)公益,全年有效履行了社會(huì)責(zé)任。

          服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。一是不斷深化銀企合作。多次召開(kāi)銀企座談會(huì),采取“面對(duì)面找機(jī)會(huì)”的模式,突破傳統(tǒng)對(duì)接形式對(duì)交流過(guò)程的束縛,使合作方式更便利,有效提升合作效果。二是加強(qiáng)產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新,新推出“薪易貸”等特色信貸產(chǎn)品,并進(jìn)一步暢通“小貸綠色通道”,實(shí)行批量審核,推行限時(shí)辦結(jié)。三是加強(qiáng)內(nèi)外聯(lián)動(dòng)實(shí)現(xiàn)無(wú)縫對(duì)接,充分利用人行銀企對(duì)接平臺(tái),著力扶持“紅名單”企業(yè),實(shí)現(xiàn)線上線下與小微企業(yè)無(wú)縫對(duì)接。

          消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)。一是不斷完善消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)制度。新建立《產(chǎn)品信息公開(kāi)查詢平臺(tái)管理辦法》、《服務(wù)信息價(jià)格披露制度》、《金融知識(shí)宣傳教育工作管理辦法》、《消保工作考核評(píng)價(jià)管理辦法》等制度;二是妥善處理各類投訴。全年公司總計(jì)受理投訴事件101筆,投訴處置成功率達(dá)到100%;三是積極開(kāi)展員工教育培訓(xùn),全年進(jìn)行員工消保培訓(xùn)2次,消保知識(shí)考試1次,并購(gòu)置消保書(shū)籍下發(fā)公司學(xué)習(xí),進(jìn)行服務(wù)質(zhì)量培訓(xùn)50余次,柜面員工覆蓋率達(dá)100%;四是加大金融宣傳,組織完成“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”、“送金融知識(shí)下鄉(xiāng)”、“金融知識(shí)普及月”、“金融知識(shí)萬(wàn)里行”等重點(diǎn)宣傳工作,并充分利用公司官方微信、微博、網(wǎng)站、網(wǎng)點(diǎn)電視、LED屏等渠道持續(xù)開(kāi)展消保宣傳,并進(jìn)社區(qū)、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)園區(qū)向市民普及消保知識(shí)。五是繼續(xù)不斷推進(jìn)“一專雙錄”專項(xiàng)工作。公司資陽(yáng)分行營(yíng)業(yè)部被中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)評(píng)為“中國(guó)三星級(jí)銀行網(wǎng)點(diǎn)”,總行營(yíng)業(yè)部被評(píng)為全市消保示范網(wǎng)點(diǎn)。

          助力脫貧攻堅(jiān)。公司積極響應(yīng)習(xí)近平總書(shū)記“扶貧要實(shí)事求是、因地制宜、分類指導(dǎo)、精準(zhǔn)扶貧”的重要指示精神,深入推進(jìn)脫貧攻堅(jiān)工作。制定《遂寧銀行扶貧工作手冊(cè)》,并發(fā)放至每位幫扶干部手中,明確幫扶對(duì)象、幫扶措施、幫扶政策及全年目標(biāo)任務(wù),先后深入射洪香山鎮(zhèn)桃花河村、金華鎮(zhèn)東山村、沱牌鎮(zhèn)大舜村持續(xù)開(kāi)展扶貧慰問(wèn)和援助幫扶。經(jīng)市級(jí)檢查組驗(yàn)收,射洪香山鎮(zhèn)桃花河村、金華鎮(zhèn)東山村成功脫貧。

          熱心社會(huì)公益。大力支持“陽(yáng)光藝術(shù)團(tuán)”到遂寧開(kāi)展公益演出,在社會(huì)引起強(qiáng)烈反響。積極助力“唱響遂寧”城市品牌營(yíng)銷活動(dòng),參與“拍出遂寧美MV大賽”,為打響遂寧城市品牌貢獻(xiàn)出應(yīng)有力量。繼續(xù)出資200萬(wàn)元投入與遂寧市總工會(huì)聯(lián)合設(shè)立的“SGS”幫扶基金,專項(xiàng)用于創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)援助、助學(xué)救助、特困職工幫扶等,全年新發(fā)展創(chuàng)業(yè)戶276戶,共為434個(gè)特色創(chuàng)業(yè)戶提供創(chuàng)業(yè)援助,直接或間接帶動(dòng)2500人就業(yè)。

           

          第十一節(jié)  重大事項(xiàng)

          11.1  注冊(cè)資本變動(dòng)情況

          報(bào)告期內(nèi),公司無(wú)股本變動(dòng)情況。

          11.2  分立、合并、收購(gòu)和重大投資事項(xiàng)

          報(bào)告期內(nèi),公司無(wú)分立、合并、收購(gòu)和重大投資事項(xiàng)。

          11.3  重大訴訟、仲裁事項(xiàng)或重大案件

          報(bào)告期內(nèi),公司無(wú)重大訴訟、仲裁事項(xiàng)和重大案件。

          11.4  董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變動(dòng)情況

          14.4.1  經(jīng)三屆十九次董事會(huì)審議通過(guò),決定免去袁春遂寧銀行副行長(zhǎng)職務(wù);經(jīng)三屆十九次董事會(huì)及2017年度股東大會(huì)審議通過(guò),決定免去袁春遂寧銀行董事。

          14.4.2  經(jīng)三屆十六次監(jiān)事會(huì)及2017年度股東大會(huì)審議通過(guò),陳海軍不再擔(dān)任遂寧銀行監(jiān)事及監(jiān)事會(huì)相關(guān)職務(wù)。

          11.5  其他重大事項(xiàng)

          11.5.1  報(bào)告期內(nèi),經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)四川監(jiān)管局批復(fù)同意,公司總行及營(yíng)業(yè)部于12月25日搬遷至遂寧市國(guó)開(kāi)區(qū)明月路58號(hào)6棟1-2層、20-24層。公司已于2018年1月26日在遂寧市工商行政管理局完成該事項(xiàng)的備案登記,更換了新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照,公司法定住所正式由和平東路51號(hào)變更為遂寧市國(guó)開(kāi)區(qū)明月路58號(hào)6棟1-2層、20-24層。

          11.5.2  報(bào)告期內(nèi),公司射洪沱牌大道社區(qū)支行于12月5日升格為射洪沱牌大道支行;綿陽(yáng)科學(xué)城支行于12月5日順利開(kāi)業(yè)。

           

          第十二節(jié)財(cái)務(wù)報(bào)告

          12.1  審計(jì)意見(jiàn)

          公司2017年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告經(jīng)立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所(特殊普通合伙)審計(jì),并出具了無(wú)保留意見(jiàn)的審計(jì)報(bào)告信會(huì)師報(bào)字〔2018〕第ZD30001號(hào))。

          12.2  財(cái)務(wù)報(bào)表(詳見(jiàn)附件:資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表)。

          12.3  財(cái)務(wù)報(bào)表附注詳見(jiàn)公司官網(wǎng)。

           

          遂寧銀行股份有限公司董事會(huì)

                                     2018年4月27日



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